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Itau Unibanco Holding S.A.

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Ideias de negociação aprofundadas


Descubra análises de mercado detalhadas feitas por negociadores. Veja como outros abordam este instrumento, compare diferentes estratégias e conheça perspectivas que podem moldar sua própria visão.
Ideias de negociaçãoMinds
ITUB4 (semanal e diário)Gráfico Semanal Pontos positivos ✅ A EMA 9 (42,26) já está acima da SMA 21 (42,44 praticamente empatadas), mostrando recuperação da tendência. ✅ O preço (43,30) está acima das duas médias. ✅ Houve reação forte a partir da região de 39,00–40,00, formando topos e fundos ascendentes no curto prazo. Pontos negativos ⚠️ Existe uma linha de tendência de baixa (LTB) desde os topos de fevereiro. ⚠️ O candle atual está encontrando resistência exatamente próximo dessa LTB. ⚠️ O topo recente em 44,40–44,50 ainda não foi rompido. Leitura do semanal O semanal não parece vendedor neste momento. Parece um papel em processo de reversão, mas ainda precisando romper a LTB para confirmar uma nova pernada de alta. Gráfico Diário Tendência ✅ EMA 9 = 43,04 ✅ SMA 21 = 42,12 ✅ Ambas inclinadas para cima. ✅ Preço acima das duas médias. Estruturalmente o diário está em tendência de alta. O que aconteceu nos últimos pregões? O papel rompeu a região de 43,00. Depois fez um movimento acelerado até aproximadamente 44,40. Agora surgiram dois candles vermelhos consecutivos, caracterizando realização de curto prazo. Isso é normal após uma arrancada. Pullback? Sim. Visualmente parece mais um pullback saudável na EMA 9 diária do que um início de queda. A EMA 9 está em 43,04 e o fechamento está em 43,30. Ou seja, ainda está acima da média. Agora o papel está em fase de correção. Para um novo 9.1 de compra, o ideal seria: Segurar na EMA 9; Fazer candle de força; Romper a máxima desse candle. Resistências Resistência imediata 44,40 a 44,50 Resistência principal Região da LTB no semanal Suportes Primeiro suporte EMA 9 diária: ~43,00 Segundo suporte SMA 21 diária: ~42,10 Suporte mais forte 41,50 a 42,00 Nota do cenário (1 a 5) Considerando os dois tempos gráficos juntos: Diário: 4/5 (comprador) Médias alinhadas Topos e fundos ascendentes Acima da MM21 Semanal: 3/5 Recuperando tendência Porém ainda enfrentando a LTB Nota final ⭐ 3,8/5 A leitura que eu faria é: ITUB4 está mais para continuação da alta do que para reversão de baixa, mas a região entre 44,40 e a LTB semanal é uma resistência importante. Se romper essa faixa com volume, o semanal fica muito mais construtivo e poderia abrir espaço para um movimento em direção aos topos de abril.
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de alta
por Deguis
ITUB4 Venda Regiao Topo HistoricoCompartilho com voces uma analise do grafico mensal de ITUB4. Podemos observar um canal de alta iniciado a partir de 2008, e desde entao, vem respeitando o topo e o fundo desse canal. Recentemente atingiu a projecao de 61,8% de fibo traçado a partir do fundo deixado pelo covid ate o seu ultimo topo em 2019. E o interresante é que essa projeção coincidiu com o topo do canal. Juntando esse padrão com os seus multiplos sobrevalorizados acima da sua media historica, estou vendido desde a região dos R$ 46,00, buscando o fundo desse canal. A quem interessar, espero ter ajudado, e quem quiser compartilhar alguns insights, fique a vontade.
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de baixa
por gabrielssnn
#107- Últimas Pernas e Pivôs| ITUB4 5M| Gain 65x22 Loss VIIEssa ideia mostra a minha opinião sobre o ativo, é um estudo para debate e não deve ser usado como entrada. Só opere quando o seu trade system der o sinal. No gráfico de 5 minutos da ITUB4, rompeu o fundo de um pivô de baixa indicando a busca do(s) alvo(s) da projeção de Fibonacci, poderá acontecer uma retração antes que chegue ao primeiro alvo, isso poderá gerar um trade com retorno/risco mais favorável. O stop só ocorrerá no rompimento do topo mais alto, caso deixe somente pavio e não rompimento, o stop não será acionado. Ainda poderá ocorrer traps acima do topo projetado, inclusive com rompimento (do topo projetado) que não supere um pavio prévio.
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de baixa
por Realizador
#17- Últimas Pernas e Pivôs| ITUB3 5M| Gain 13x2 LossEssa ideia mostra a minha opinião sobre o ativo, é um estudo para debate e não deve ser usado como entrada. Só opere quando o seu trade system der o sinal. No gráfico de 5 minutos do ITUB3, rompeu um pivô de alta indicando a busca do(s) alvo(s) da projeção de Fibonacci, poderá retrair gerando um trade com retorno/risco mais favorável. O stop só ocorrerá no rompimento do fundo principal, caso deixe somente pavio e não rompimento, o stop não será acionado.
BMFBOVESPA:ITUB3Viés de alta
por Realizador
ITUB3 +25% e contando!Postando apenas para registro a entrada em ITUB3 realizada em dezembro, a qual pensei que já havia postado aqui, porém me enganei. O ativo é sólido. Maior banco privado Brasil. Sem mais. Tecnicamente, parecia interessante comprar dentro da região D que marcava uma lenta progressão do nível, do jeito que deve ser para atrair o interesse de mais compradores - fornecendo stops mais seguros. Foi o suficiente para estourar a bolha e subir +25% e entre 20-22% da nossa entrada. Se fosse um trade, seria 10/10.
BMFBOVESPA:ITUB3Viés de alta
por analisetecnica_simples
"ITUB4-ITAÚ-RELATÓRIO TÉCNICO" 4º TRIM ESTÁ AI?Análise Estratégica e Financeira do Itaú Unibanco: O Ciclo de Performance Superior e Transformação Estrutural (2024-2025)A análise do desempenho financeiro do Itaú Unibanco no biênio 2024-2025 revela uma instituição que atingiu um novo patamar de eficiência e rentabilidade, consolidando-se como a principal referência do setor bancário brasileiro e da América Latina. O período em questão é caracterizado por uma resiliência notável diante de um cenário macroeconômico complexo, marcado por taxas de juros reais elevadas e uma profunda transformação tecnológica. A trajetória do lucro líquido recorrente gerencial, que evoluiu de R$ 9,8 bilhões no primeiro trimestre de 2024 para R$ 11,9 bilhões no terceiro trimestre de 2025, evidencia não apenas o crescimento nominal, mas uma melhora qualitativa nos fundamentos da operação.1 Esta performance sustenta-se sobre três pilares fundamentais: a expansão seletiva da carteira de crédito com foco em garantias, a disciplina rigorosa na gestão de custos operacionais e a otimização da margem financeira com clientes através de uma gestão de passivos eficiente.Evolução dos Resultados Financeiros e LucratividadeO ciclo iniciado em 2024 consolidou o Itaú Unibanco como o banco de maior lucro na história do sistema financeiro nacional, em termos ajustados pela inflação.1 O fechamento do ano de 2024 com um lucro líquido recorrente gerencial de R$ 41,4 bilhões representou uma alta de 16,2% em relação aos R$ 35,6 bilhões registrados no ano anterior, refletindo a capacidade da instituição em extrair valor em diferentes ciclos econômicos.1 A continuidade desse ritmo foi observada nos primeiros nove meses de 2025, onde o lucro acumulado de R$ 34,5 bilhões superou em 13,1% o resultado do mesmo período de 2024, sinalizando que os motores de crescimento permanecem ativos e eficientes.6Série Histórica do Lucro Líquido e Variações TrimestraisA tabela abaixo detalha a progressão trimestral do lucro líquido recorrente gerencial ao longo dos sete trimestres analisados, evidenciando o crescimento sequencial e a estabilidade das variações, o que sugere uma gestão previsível e controlada dos fluxos de receita e despesa.PeríodoLucro Líquido Recorrente GerencialVariação vs. Trimestre Anterior1T24R$ 9,8 bilhões+3,9%2T24R$ 10,1 bilhões+3,1%3T24R$ 10,7 bilhões+6,0%4T24R$ 10,9 bilhões+2,0%1T25R$ 11,1 bilhões+2,2%2T25R$ 11,5 bilhões+3,4%3T25R$ 11,9 bilhões+3,2%O aumento consistente do lucro trimestre a trimestre é sustentado por uma rentabilidade sobre o patrimônio líquido (ROE) que iniciou 2024 em 21,9% e atingiu 23,3% no terceiro trimestre de 2025.2 Este patamar de rentabilidade é significativamente superior ao custo de capital próprio, gerando valor econômico substancial para os acionistas. A análise do ROE demonstra que, enquanto o banco expandiu seu patrimônio via retenção de lucros, a capacidade de gerar retorno sobre esse capital adicional não apenas se manteve, como se expandiu, indicando uma alocação de capital extremamente disciplinada.10Composição da Margem Financeira e Receitas de ServiçosA margem financeira total, que somou R$ 112,4 bilhões em 2024 (alta de 8,0%), foi o principal motor da lucratividade.1 Dentro dessa linha, a margem com clientes desempenhou um papel central, crescendo 7,1% em 2024 e mantendo um ritmo de 11,0% de alta anualizada no 3T25.4 O mecanismo de crescimento da margem com clientes baseia-se no aumento do volume médio da carteira e na melhoria da rentabilidade com passivos, compensando as pressões pontuais sobre os spreads de crédito decorrentes da maior seletividade em linhas de varejo.9Simultaneamente, a margem financeira com o mercado apresentou uma trajetória de recuperação ao longo de 2025. Após períodos de volatilidade em 2024, o banco revisou suas projeções para esta linha no 3T25, elevando o guidance anual para um intervalo entre R$ 3,0 bilhões e R$ 3,5 bilhões.3 Esse ajuste reflete um desempenho superior nas operações de tesouraria e na gestão de ativos e passivos (ALM), beneficiando-se das oscilações na curva de juros e da gestão estratégica de caixa.9As receitas de prestação de serviços e tarifas bancárias também contribuíram para o resultado consolidado, totalizando R$ 49,2 bilhões ao final de 2024.5 Embora o crescimento anual tenha sido moderado (+2,2% em 2024), essas receitas oferecem uma base estável de fluxo de caixa que não consome capital regulatório, essencial para a manutenção dos índices de solvência. Em 2025, o crescimento em segmentos como cartões, seguros e assessoria financeira (investment banking) ajudou a compensar a queda em tarifas de conta corrente, fruto da estratégia do banco em ampliar benefícios para aumentar o engajamento da base de clientes.9Dinâmica da Carteira de Crédito e Gestão de RiscoA gestão da carteira de crédito do Itaú Unibanco no período 2024-2025 exemplifica uma abordagem técnica de controle de riscos em um ambiente de inadimplência sistêmica desafiadora. A carteira total cresceu 15,5% em 2024, atingindo R$ 1,359 trilhão, e continuou sua expansão em 2025, alcançando R$ 1,402 trilhão em setembro.1 A estratégia focou na substituição de linhas de maior risco por modalidades com garantias reais, reduzindo a volatilidade do custo de crédito.Segmentação e Foco em Linhas ColateralizadasA análise detalhada da carteira no terceiro trimestre de 2025 revela as prioridades estratégicas da instituição. O crédito imobiliário foi o grande destaque, com um crescimento anual de 15,2%, totalizando R$ 137,1 bilhões.14 Esta linha é considerada estratégica por possuir baixa inadimplência, longo prazo de maturação e forte potencial de fidelização do cliente (cross-selling).Segmento da Carteira (Brasil)Saldo 3T25 (R$ bilhões)Variação Anual (3T25 vs 3T24)Pessoas Físicas456,4+6,5%Micro, Pequenas e Médias Empresas278,4+7,5%Grandes Empresas437,7+9,4%Total Brasil1.172,5+7,8%No segmento de pessoas jurídicas, o banco apresentou uma aceleração relevante. A carteira de Grandes Empresas cresceu 9,4%, impulsionada pela demanda por capital de giro e operações estruturadas no mercado de capitais.6 Já o segmento de Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPMEs) cresceu 7,5%, com foco em linhas amparadas por programas governamentais, como o FGI, que oferecem garantias que mitigam o risco de crédito.4Qualidade dos Ativos e Custo de CréditoA disciplina na concessão de crédito refletiu-se nos indicadores de inadimplência. O índice de atrasos acima de 90 dias (NPL 90) encerrou 2024 em 2,4% e manteve uma trajetória de queda ou estabilidade em 2025, fixando-se em 1,9% no terceiro trimestre deste último ano.3 Este patamar é o mais baixo entre os grandes bancos de varejo do Brasil, conferindo ao Itaú uma vantagem competitiva significativa em termos de necessidade de provisionamento.O custo de crédito apresentou uma redução nominal de 6,6% em 2024, resultado da melhoria dos modelos de score e da recuperação de créditos anteriormente baixados para prejuízo.1 Em 2025, o banco manteve o custo do crédito controlado, com o índice de custo do crédito sobre a carteira caindo para 2,6% no 3T25.15 Esse controle rigoroso permitiu que o banco absorvesse os impactos da inflação e dos juros altos sobre a capacidade de pagamento dos clientes sem comprometer o lucro líquido.Eficiência Operacional e a Transformação para o Modelo DigitalO índice de eficiência consolidado do Itaú Unibanco, situado em 39,5% no final de 2024 e mantido no 3T25, é um dos mais baixos (melhores) da indústria bancária global.2 Esse indicador reflete a capacidade do banco em gerar receitas crescentes enquanto mantém seus custos core sob controle estrito, crescendo abaixo da inflação acumulada no período.Racionalização da Estrutura Física e Expansão TecnológicaA estratégia de eficiência do banco baseia-se em uma dualidade: a redução da presença física tradicional e o investimento massivo em infraestrutura digital e inteligência artificial. Em 2024, o Itaú fechou 219 agências físicas no Brasil.12 Essa tendência intensificou-se em 2025, com o fechamento de mais 287 unidades nos doze meses encerrados em setembro.6 Este movimento não é apenas uma redução de custos, mas uma resposta à mudança de comportamento do consumidor, que migrou massivamente para canais digitais.Em contrapartida, as despesas com tecnologia cresceram significativamente, com alta de 17,3% em termos anuais no 3T25.9 O banco está em processo de migração de seus sistemas para a nuvem e utiliza inteligência artificial para otimizar desde o atendimento ao cliente até a detecção de fraudes e modelos de precificação de risco. A mudança do perfil de colaboradores reflete essa transformação: a área de tecnologia viu seu quadro crescer 12,5% em 2024, enquanto as áreas operacionais tradicionais foram reduzidas.12Gestão do Capital Humano e ProdutividadeA transformação digital impactou diretamente o quadro de funcionários. Ao final de setembro de 2025, a holding contava com 83.609 empregados no Brasil, uma redução de 3.254 postos de trabalho em doze meses.6 No entanto, a produtividade por colaborador aumentou. A relação de clientes por bancário saltou de 967 em 2019 para 1.149 no final de 2024, demonstrando que a tecnologia permitiu ao banco escalar sua operação com uma estrutura mais enxuta e eficiente.16As despesas de pessoal, incluindo a Participação nos Lucros e Resultados (PLR), cresceram 7,5% em 2024 e 9,6% no acumulado de 2025.5 Esse aumento deve-se em grande parte aos reajustes previstos em convenção coletiva e à contratação de profissionais de alta qualificação em tecnologia, cujas remunerações são superiores à média operacional. Mesmo com esse aumento nominal, a cobertura dessas despesas pelas receitas de prestação de serviços permanece em patamares elevados (142,3% em 2025), garantindo que a estrutura administrativa seja plenamente sustentada pelas receitas de tarifas.6Análise Comparativa e Posição no Mercado BancárioA performance do Itaú Unibanco destaca-se de forma acentuada quando comparada aos seus principais concorrentes diretos no mercado brasileiro — Bradesco, Santander e Banco do Brasil — especialmente no que tange à consistência do retorno e à qualidade da carteira de crédito.O Turnaround do Bradesco vs. a Consistência do ItaúO Bradesco enfrentou um período de reestruturação profunda em 2024 e 2025, tentando recuperar a rentabilidade perdida em safras de crédito anteriores. No 3T25, o Bradesco reportou um lucro líquido recorrente de R$ 6,2 bilhões, com um ROE de 14,7%.17 Embora o resultado indique uma recuperação (alta anual de 18,8% no lucro), os números ainda estão distantes do patamar de 23,3% de ROE do Itaú.10A inadimplência acima de 90 dias do Bradesco situou-se em 4,1% no 3T25, patamar muito superior aos 1,9% do Itaú.10 Esta diferença é o mecanismo central que explica a disparidade de lucros: enquanto o Itaú consegue reverter provisões ou manter custos baixos de risco, o Bradesco ainda precisa provisionar volumes elevados para cobrir perdas no varejo massificado.18Santander Brasil: Seletividade e Recuperação de MargensO Santander Brasil adotou uma postura de extrema seletividade em 2024, o que resultou em uma contração ou baixo crescimento da carteira de crédito em comparação ao mercado. No 3T25, o banco reportou lucro de R$ 4,0 bilhões e ROE de 17,5%.20 O Santander conseguiu melhorar sua eficiência operacional e reduzir custos, atingindo um índice de eficiência de 37,5% no 3T25, mas sua carteira de crédito cresceu apenas 3,8% no ano, refletindo a estratégia de evitar segmentos de risco até que o cenário macroeconômico seja mais claro.21A Crise do Agronegócio no Banco do BrasilO Banco do Brasil (BB), tradicionalmente o líder em rentabilidade devido à sua exposição ao agronegócio, sofreu um revés significativo em 2025. O lucro líquido ajustado no 3T25 foi de R$ 3,8 bilhões, uma queda drástica de 60% frente ao ano anterior.24 O ROE do BB desabou de 21,1% no 3T24 para apenas 8,4% no 3T25.24O principal driver dessa deterioração foi a crise na qualidade do crédito rural, com a inadimplência no agro saltando de 1,97% para 5,34% em um ano.26 Problemas climáticos e queda nos preços internacionais de commodities forçaram o banco a elevar sua projeção de custo de crédito para o intervalo de R$ 59 bilhões a R$ 62 bilhões em 2025.26 Esse cenário realça a resiliência do Itaú, que, ao possuir uma carteira mais diversificada e menor exposição proporcional ao risco agro direto, conseguiu atravessar o período sem choques de provisionamento.Indicador (3T25)Itaú UnibancoBradescoSantander BrasilBanco do BrasilLucro Líquido (R$ bi)11,96,24,03,8ROE (%)23,3%14,7%17,5%8,4%NPL 90 dias1,9%4,1%3,4%4,9%Eficiência39,5%~50,0%37,5%n/aCenário Macroeconômico e Impactos na Estratégia BancáriaA condução da política monetária pelo Banco Central do Brasil foi um fator determinante para os resultados do setor em 2024 e 2025. A resiliência da inflação e a volatilidade do câmbio mantiveram a Taxa Selic em níveis restritivos.A Selic em 15% e o Spread BancárioEm novembro de 2025, o Comitê de Política Monetária (Copom) manteve a taxa Selic em 15% ao ano.28 Para o Itaú Unibanco, esse patamar elevado de juros tem um impacto positivo imediato na margem com passivos e na remuneração do capital próprio. Entretanto, ele limita o apetite por crédito de longo prazo e pressiona o custo de crédito dos clientes mais alavancados. A estratégia do banco de migrar para o crédito imobiliário e grandes empresas em 2025 foi um mecanismo de defesa contra esse cenário de juros "higher for longer".9As projeções de mercado indicam que o ciclo de queda da Selic deve se iniciar apenas no primeiro trimestre de 2026, com uma trajetória de redução gradual até 12,75% ao final daquele ano.29 Esta perspectiva de juros ainda elevados por vários meses garante a manutenção de margens financeiras robustas para o Itaú no curto prazo, permitindo que a instituição continue gerando capital orgânico de forma acelerada.11Inflação e Atividade EconômicaO IPCA encerrou 2025 com projeção de 4,3%, enquanto o PIB apresentou um crescimento resiliente de 2,2%.29 Esse ambiente de crescimento moderado com inflação sob controle relativo favorece o setor bancário, pois permite a expansão real das carteiras sem gerar os choques de inadimplência típicos de períodos de recessão. A estabilidade das expectativas de inflação para 2026 (3,8%) sugere que o Banco Central terá espaço para flexibilizar a política monetária, o que deve impulsionar o mercado de capitais e as receitas de assessoria financeira do banco.29Gestão de Capital, Dividendos e Retorno ao AcionistaA robusta geração de lucros do Itaú Unibanco permitiu uma política de remuneração aos acionistas extremamente generosa no período, aliada à manutenção de índices de capital acima das exigências regulatórias.Solvência e Índice de BasileiaO Capital Principal (CET1) do banco atingiu 13,5% em setembro de 2025, um aumento de 40 pontos-base em relação ao trimestre anterior.11 Esse nível de capital é considerado muito sólido e fornece ao banco a flexibilidade necessária para realizar aquisições estratégicas, expandir a carteira de crédito ou aumentar o payout de dividendos sem comprometer a estabilidade financeira.Distribuição de Resultados e BonificaçõesEm 2024, o banco anunciou a distribuição de R$ 15 bilhões em dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP), o que representou cerca de 69,4% do resultado recorrente do ano.1 Além disso, foi realizada uma bonificação de ações na proporção de 1 para 10, aumentando a liquidez dos papéis no mercado.1 Em 2025, a tendência de pagamentos trimestrais e extraordinários continuou, com destaque para a recompra de ações no montante de R$ 3 bilhões, visando a capitalização via cancelamento de ações em tesouraria e o aumento da participação relativa de cada acionista remanescente.1Tipo de ProventoValor/ProporçãoData de Referência (Exemplo)Dividendos 2024R$ 1,25093 por açãoMarço 2025 1JCP 2024R$ 0,33344 por açãoMarço 2025 1Bonificação10% (1:10)Março 2025 1Dividendos EspeciaisUSD 0,00321 por ADROutubro 2026 33Sustentabilidade e Estratégia ESG para 2026O Itaú Unibanco tem integrado critérios Ambientais, Sociais e de Governança (ESG) em sua estratégia central, vendo esses fatores não apenas como conformidade, mas como uma vantagem competitiva e uma ferramenta de mitigação de risco de longo prazo.Finanças Sustentáveis e Crédito VerdeO banco projeta para 2026 a manutenção e ampliação de instrumentos financeiros sustentáveis, como os green bonds e sustainability-linked bonds.34 No agronegócio, o banco foca na prateleira "ESG Agro", que incentiva práticas como a utilização de bioinsumos e energia solar, áreas que já movimentaram mais de R$ 5 bilhões.34 Esta abordagem é fundamental para mitigar os riscos de crédito associados a mudanças climáticas, que, como visto no caso do Banco do Brasil, podem causar volatilidade severa nos resultados.Inclusão e Impacto SocialA transformação digital também tem sido utilizada como ferramenta de inclusão. Embora o fechamento de agências físicas seja um ponto de atrito com sindicatos e parte da população mais idosa, o banco tem investido em interfaces digitais acessíveis e em educação financeira.6 O aumento da base para mais de 100 milhões de clientes em 2025 demonstra o alcance da plataforma digital do banco em camadas da população que anteriormente tinham dificuldade de acesso ao sistema bancário tradicional.6Perspectivas Futuras e Projeções para 2026Ao olhar para 2026, o cenário para o Itaú Unibanco permanece construtivo, embora existam riscos no radar, especialmente relacionados à dinâmica fiscal brasileira e à transição de comando no Banco Central.Drivers de Crescimento e Preço-AlvoAnalistas de mercado mantêm uma visão otimista para as ações do banco (ITUB4). O preço-alvo médio para o final de 2026 situa-se entre R$ 45,00 e R$ 48,50, refletindo a expectativa de continuidade no crescimento dos lucros e manutenção do ROE acima de 20%.35 Os catalisadores para 2026 incluem:Ganhos de Eficiência Adicionais: A maturidade dos investimentos em nuvem e IA deve reduzir ainda mais o custo de servir, permitindo que o banco seja competitivo mesmo contra fintechs.11Retomada do Mercado de Capitais: Com o início da queda da Selic em 2026, espera-se um aumento no volume de IPOs e emissões de dívida, favorecendo o Itaú BBA.29Qualidade de Crédito Resiliente: O foco em crédito imobiliário e empresas de alto rating deve manter a inadimplência sob controle, permitindo que o banco cresça sua carteira sem choques de PDD.3Riscos e DesafiosOs principais riscos identificados para 2026 residem na esfera política e macroeconômica. Uma deterioração da percepção fiscal poderia forçar o Banco Central a manter juros altos por mais tempo que o esperado, o que acabaria por asfixiar o crescimento do crédito e elevar a inadimplência no varejo. Além disso, a competição com bancos digitais e a implementação plena do Open Finance continuam pressionando as receitas de serviços e exigindo investimentos constantes em inovação para manter a fidelidade do cliente.2ConclusõesO Itaú Unibanco atravessou o período de 2024 e 2025 consolidando uma posição de dominância técnica no setor financeiro brasileiro. A capacidade de entregar lucros recordes (R$ 41,4 bilhões em 2024 e R$ 34,5 bilhões nos 9M25) enquanto reduz sua estrutura física e melhora seus indicadores de risco demonstra uma gestão de excelência.1 A instituição não apenas reagiu às mudanças do mercado, como a digitalização e os juros altos, mas as utilizou para fortalecer seu balanço e aumentar o retorno ao acionista.Enquanto pares como o Banco do Brasil sofreram com crises setoriais e outros como o Bradesco ainda buscam recuperar sua rentabilidade histórica, o Itaú demonstrou um nível de consistência que o coloca como a principal escolha estratégica (top pick) para investidores no setor. A rentabilidade de 23,3% e o índice de eficiência de 39,5% no 3T25 são os testemunhos de um modelo de negócio que equilibra escala, tecnologia e prudência bancária.3 Para 2026, a instituição está posicionada para colher os frutos de uma potencial flexibilização monetária, apoiada em uma base de capital robusta e em uma carteira de crédito de alta qualidade. Análise de Valuation: Itaú Unibanco (ITUB4) Esta análise calcula o múltiplo Preço/Lucro (P/L) baseando-se na cotação atual de R$ 39,90 e nos resultados financeiros reportados de 2024 e as projeções para o fecho de 2025. 1. Premissas de Cálculo Para o cálculo, utilizamos o número aproximado de 9,8 bilhões de ações (total do capital social do Itaú). Passo A: Lucro por Ação (LPA) 2024 (Realizado) Lucro Líquido 2024: R$ 41,4 bilhões. LPA 2024: R$ 41,4 bi / 9,8 bi ações = R$ 4,22 por ação. Passo B: Lucro por Ação (LPA) 2025 (Projetado/Anualizado) Lucro 9M25 (9 meses): R$ 34,5 bilhões. Média Mensal: R$ 3,83 bilhões. Projeção 12 meses (2025): ~R$ 46,0 bilhões. LPA 2025 Proj.: R$ 46,0 bi / 9,8 bi ações = R$ 4,69 por ação. 2. Cálculo do P/L (Preço = R$ 39,90) O índice P/L indica quantos anos o investidor levaria para recuperar o capital investido através do lucro da empresa, caso este fosse constante. Cenário Preço (P) Lucro/Ação (LPA) Índice P/L Base 2024 (Retroativo) R$ 39,90 R$ 4,22 9,45x Base 2025 (Estimado) R$ 39,90 R$ 4,69 8,50x 3. Interpretação do Resultado O que significa um P/L de 8,5x? Atratividade: Historicamente, o Itaú negociou em janelas de 10x a 12x P/L. Um valor de 8,5x sugere que o ativo está a ser negociado com um desconto em relação à sua média histórica, apesar do lucro recorde. Yield Implícito: Um P/L de 8,5x equivale a um "earnings yield" (rendimento do lucro) de aproximadamente 11,7% ao ano. Comparativo: Enquanto o Itaú apresenta P/L de ~8,5x com ROE de 23%, outros grandes bancos brasileiros muitas vezes negociam a múltiplos similares, mas com rentabilidade (ROE) significativamente menor, o que reforça o prémio de qualidade do Itaú. 4. Conclusão Com a ação a R$ 39,90, o mercado está a pagar cerca de 8,5 vezes o lucro esperado para este ano. Este patamar é considerado saudável para um banco que entrega crescimento de dois dígitos (13,1% no 9M25) e mantém a maior eficiência do setor. Análise de Atratividade: O Itaú (ITUB4) está barato? Ao analisar um P/L de 9,69x, não podemos olhar para o número isolado. Precisamos compará-lo com a rentabilidade (ROE) e a eficiência que o banco entrega. 1. O "Raio-X" da Barateza Indicador Valor Atual (3T25) Por que indica "Barato"? P/L Atual 9,69x A média histórica de 10 anos do Itaú gira em torno de 11,5x a 12x. Estamos com um desconto de ~15% sobre a média. ROE 23,3% É a maior rentabilidade entre os grandes bancos privados. Geralmente, bancos com ROE > 20% deveriam negociar com P/L muito acima de 10x. Crescimento (Lucro) +13,1% (9M25) O lucro cresce a dois dígitos, mas o preço da ação (P) não subiu na mesma proporção que o lucro (L), o que "achata" o P/L. Eficiência 39,5% Quanto menor, melhor. Manter este patamar enquanto o lucro sobe é sinal de uma "máquina" muito bem ajustada. 2. P/L vs. Crescimento (PEG Ratio) Se utilizarmos o conceito de PEG Ratio (P/L dividido pelo crescimento do lucro), temos: P/L: 9,69 Crescimento esperado: ~13% PEG Ratio: 0,74 Nota: Na teoria de Peter Lynch, um PEG Ratio abaixo de 1,0 indica que uma empresa está subvalorizada (barata) em relação ao seu crescimento. 3. Comparativo com o Setor (Estimativas) Banco P/L Estimado ROE Status Itaú 9,69x 23,3% O mais eficiente com preço justo. Bradesco ~10,5x ~15,0% Mais caro por estar em fase de recuperação. Banco do Brasil ~4,5x ~21,0% Mais barato por ser estatal (risco político). 4. Conclusão: Está barata? Sim, pelos seguintes motivos: Margem de Segurança: Você está pagando menos de 10 vezes o lucro por um ativo que é o "benchmark" de gestão no Brasil. Dividendos: Com lucros de R$ 11,9 bi por trimestre (3T25), a capacidade de pagamento de dividendos e JCP aumenta consideravelmente. O Dividend Yield tende a ser muito atraente nesse preço de R$ 39,90. Série Histórica: Como você bem notou na série de 7 trimestres, o banco não para de crescer. Se o lucro sobe e o preço fica parado ou sobe devagar, a ação fica cada vez mais barata por "gravidade fundamentalista". Aviso: Esta é uma análise técnica baseada em múltiplos e não constitui recomendação de compra. Projeção de Valuation: Impacto de Lucro de R$ 12,5 bi no 4T25 Esta simulação considera o cenário otimista onde o lucro líquido recorrente gerencial atinge R$ 12,5 bilhões no último trimestre de 2025. 1. Novo Lucro Acumulado (LTM) Para o cálculo do P/L atualizado, somamos os três trimestres já realizados de 2025 com a sua projeção para o 4T25: 1T25: R$ 11,1 bilhões 2T25: R$ 11,5 bilhões 3T25: R$ 11,9 bilhões 4T25 (Projeção): R$ 12,5 bilhões Lucro Total 2025 (Estimado): R$ 47,0 bilhões 2. Novo Lucro por Ação (LPA) Utilizando a base acionária exata de 11.026.869.192 ações: $ AMEX:LPA = \frac{R\$ 47.000.000.000}{11.026.869.192} = \mathbf{R\$ 4,26}$$ 3. Novo Preço/Lucro (P/L) Com a cotação mantida em R$ 39,90: $$P/L = \frac{39,90}{4,26} = \mathbf{9,36x}$$ 4. Análise Comparativa e Conclusão Métrica Com 3T25 (Real) Com 4T25 (Projetado R$ 12,5 bi) Tendência Lucro Anual R$ 45,4 bi R$ 47,0 bi ↑ Alta LPA R$ 4,12 R$ 4,26 ↑ Alta P/L 9,69x 9,36x ↓ "Mais Barato" Insights Estratégicos: Compressão de Múltiplo: Se o lucro sobe para R$ 12,5 bi e a ação continua em R$ 39,90, o P/L cai para 9,36x. Isso gera o que chamamos de "mola comprimida": o lucro cresce tanto que o preço da ação fica forçado a subir para que o P/L retorne aos níveis históricos saudáveis (acima de 11x). Rentabilidade Estimada: Com um lucro de R$ 12,5 bi em um único trimestre, o ROE provavelmente romperia a barreira dos 24%, colocando o Itaú em um patamar de rentabilidade raramente visto em bancos desse porte globalmente. Dividendos: Um lucro anual de R$ 47 bilhões aumenta drasticamente o potencial de dividendos extraordinários, o que costuma ser o gatilho para a valorização da cotação. Veredito: Se esse lucro se confirmar, a R$ 39,90 a ação estaria extremamente barata, pois o mercado estaria precificando o banco como se ele estivesse estagnado, enquanto os dados mostram uma aceleração de lucros. Análise de Sensibilidade: O que frustraria o mercado no 4T25? O Itaú é hoje o "relógio suíço" da B3. O mercado precifica o banco esperando que a eficiência de 39,5% e o ROE de 23,3% continuem a brilhar. 1. Escala de Sentimento do Mercado Lucro Líquido (4T25) Impacto no P/L Sentimento do Mercado Acima de R$ 12,2 bi 9,4x ou menos Euforia: Confirma aceleração e pode disparar dividendos extras. R$ 11,9 bi a 12,1 bi ~9,6x Neutro/Positivo: Manutenção do crescimento orgânico. R$ 11,5 bi a 11,8 bi ~9,8x Frustração Leve: Estagnação sequencial (lucro menor que o 3T25). Abaixo de R$ 11,0 bi > 10,2x Pânico/Venda: Indica aumento de inadimplência ou perda de margem. 2. Os 3 Fatores de Frustração (O que observar além do lucro) Mesmo que o lucro venha em R$ 12 bi, o mercado pode se frustrar se: A. Aumento da Inadimplência (NPL) O Itaú tem a melhor carteira do setor. Se o índice de atrasos acima de 90 dias subir significativamente, o mercado temerá que os lucros de 2026 sejam menores devido à necessidade de maiores provisões (PCLD). B. Queda no ROE O ROE de 23,3% é o grande troféu do banco. Se esse número cair para a casa dos 21%, os investidores podem entender que o banco atingiu o seu "tecto" de rentabilidade e começarão a vender as ações para buscar oportunidades com maior potencial de recuperação (como o Bradesco, caso este apresente uma viragem). C. Orientação (Guidance) para 2026 O Itaú costuma divulgar suas projeções para o ano seguinte junto com o resultado do 4T. Se o banco projetar um crescimento de carteira ou de margem financeira muito modesto para 2026, o preço da ação pode sofrer, mesmo com um lucro recorde no 4T25. 3. Conclusão: O "Número do Medo" O lucro que realmente frustraria o mercado seria qualquer valor abaixo de R$ 11,5 bilhões. Isso significaria que o banco regrediu ao patamar do 2T25, quebrando a escada de crescimento trimestral. Nesse cenário, o P/L de 9,69x deixaria de ser visto como "barato" e passaria a ser visto como "condizente com uma empresa que parou de crescer". Dica de Monitoramento: Fique atento ao dia 04/02/2026 (data do resultado no seu calendário). O mercado reagirá nos primeiros 15 minutos de pregão após a abertura.
BMFBOVESPA:ITUB4
por EvaldoInvest
"ITAÚ -ITUB4 está bem precificado, mas o Crédito pode complicar"📊 Resultados Financeiros Lucro recorrente gerencial: R$ 11,5 bilhões (↑3,4% vs. 1T25; ↑14,3% vs. 2T24) Margem financeira com clientes: R$ 30,3 bilhões (↑3,1% vs. 1T25; ↑15,4% vs. 2T24) Retorno sobre patrimônio (ROE): 23,3% consolidado; 24,4% no Brasil Índice de inadimplência >90 dias (NPL): 1,9% consolidado; estável em relação ao trimestre anterior 💳 Carteira de Crédito Total da carteira: R$ 1,389 trilhão (↑0,4% vs. 1T25; ↑7,3% vs. 2T24) Segmentos com maior crescimento: Crédito imobiliário: ↑17,2% vs. 2T24 Micro, pequenas e médias empresas: ↑13,1% Grandes empresas: ↑6,4% Cartão de crédito financiado: crescimento de 6,1% no ano 📈 Receita de Serviços e Seguros Receita de serviços: R$ 11,3 bilhões (↑1,0% vs. 1T25) Resultado de seguros, previdência e capitalização: R$ 2,8 bilhões (↑8,8% vs. 1T25; ↑17,3% vs. 2T24) Captação líquida em fundos: R$ 47,5 bilhões no trimestre 🧠 Iniciativas Digitais e Inovação SuperApp Itaú: +25% no uso por cliente 19 lançamentos de produtos em 18 meses Migração para plataforma fullbank: 10,1 milhões de clientes migrados 99,3% de conversão NPS acima de 80 pontos 📌 Guidance (Projeções para 2025) Carteira de crédito: crescimento entre 4,5% e 8,5% Margem financeira com clientes: crescimento entre 11,0% e 14,0% Receita de serviços e seguros: crescimento entre 4,0% e 7,0% Custo do crédito: entre R$ 34,5 bi e R$ 38,5 bi
BMFBOVESPA:ITUB4
por EvaldoInvest
ITUB4 em Foco: Comparativo com BBDC4, BBAS3 e SANB11 📉 Visão geral do ativo ITUB4 Ticker: ITAUUNIBANCOPN N1 (ITUB4) Bolsa: BMFBOVESPA 📉 Uma variação de preço como a queda de 1,82% no ITUB4 pode ter vários impactos, dependendo do perfil e objetivo do investidor: 🧠 Para investidores de curto prazo (day traders ou swing traders) Impacto direto no lucro ou prejuízo: Uma queda como essa pode representar perda imediata caso tenha comprado antes da variação. Oportunidade de recompra: Pode ser vista como chance de adquirir o ativo por um valor mais baixo, apostando numa recuperação. 🏦 Para investidores de longo prazo Volatilidade natural: Quedas pontuais são comuns e podem não afetar significativamente os fundamentos da empresa. Atenção à tendência: Se a queda fizer parte de uma série de desvalorizações, pode sinalizar mudança estrutural ou necessidade de reavaliar o investimento. 🛠️ Outros fatores a considerar Volume negociado alto: Indica maior interesse ou movimento do mercado, o que pode amplificar o impacto da variação. Indicadores técnicos: Neste caso, o preço está abaixo da média móvel exponencial de 9 períodos (EMA 9), o que pode sinalizar tendência de baixa no curto prazo. Dados de mercado mais recentes Preço de abertura: R$ 35,42 Máxima: R$ 35,72 Mínima: R$ 34,99 Fechamento: R$ 35,07 Variação: −0,65 (−1,82%) Volume negociado: 31,29 milhões Análise da tendência de ITUB4: queda ou reversão? No curto prazo, o preço atual de R$ 35,07 está abaixo da média exponencial de 9 períodos (EMA9 a R$ 35,57), sugerindo pressão vendedora imediata. Para inverter essa perspectiva, é necessário um fechamento consistente acima da EMA9 com volume significativo. Suportes e resistências Suporte imediato: R$ 34,99 (mínima do candle atual) Suporte secundário: R$ 34,90 (preço de venda no book) Resistência imediata: R$ 35,57 (EMA9) Resistência chave: R$ 36,00–36,20 (topo menor no intraday) Se o preço perder o suporte em R$ 34,90, é mais provável que continue caindo até testar R$ 34,50 ou a SMA200 em R$ 31,51 (suporte de longo prazo). Volume e momentum Volume elevado na queda indica força dos vendedores. Fechamento próximo da mínima do candle sugere que os compradores não conseguiram ganhar espaço. Sem uma retração de volume ou um candle de reversão (como um martelo com volume acima da média), a continuidade da baixa tem maior probabilidade. Contexto Macro e Setorial Sentimento geral do Ibovespa: se o índice apresentar viés de baixa, tende a arrastar papéis bancários junto. Taxa de juros e decisões do Banco Central influenciam margens de lucro do setor financeiro. Notícias específicas do Itaú (resultados, provisões de crédito) podem alterar rapidamente a percepção de risco. Se as condições macro permanecerem neutras/negativas, reforça o viés de baixa de curto prazo. Hoje Resumir os principais pontos desta página Claro, Evaldo! Aqui estão os principais pontos da página sobre o ativo ITUB4 no gráfico de 30 minutos: 📉 Visão geral do ativo ITUB4 Ticker: ITAUUNIBANCOPN N1 (ITUB4) Bolsa: BMFBOVESPA Período do gráfico: 30 minutos 💰 Dados de mercado mais recentes Preço de abertura: R$ 35,42 Máxima: R$ 35,72 Mínima: R$ 34,99 Fechamento: R$ 35,07 Variação: −0,65 (−1,82%) Volume negociado: 31,29 milhões 📊 Indicadores técnicos EMA 9 (média exponencial de 9 períodos): R$ 35,57 SMA 200 (média simples de 200 períodos): R$ 31,51 🔄 Preços de compra e venda Venda: R$ 34,90 Compra: R$ 35,20 Spread: R$ 0,30 Se quiser, posso te ajudar a interpretar esses dados, avaliar tendências ou até sugerir estratégias com base nisso. Quer explorar algum ponto em mais detalhe? 📈 Qual o impacto da variação de preço no investimento? 📉 Uma variação de preço como a queda de 1,82% no ITUB4 pode ter vários impactos, dependendo do perfil e objetivo do investidor: 🧠 Para investidores de curto prazo (day traders ou swing traders) Impacto direto no lucro ou prejuízo: Uma queda como essa pode representar perda imediata caso tenha comprado antes da variação. Oportunidade de recompra: Pode ser vista como chance de adquirir o ativo por um valor mais baixo, apostando numa recuperação. 🏦 Para investidores de longo prazo Volatilidade natural: Quedas pontuais são comuns e podem não afetar significativamente os fundamentos da empresa. Atenção à tendência: Se a queda fizer parte de uma série de desvalorizações, pode sinalizar mudança estrutural ou necessidade de reavaliar o investimento. 🛠️ Outros fatores a considerar Volume negociado alto: Indica maior interesse ou movimento do mercado, o que pode amplificar o impacto da variação. Indicadores técnicos: Neste caso, o preço está abaixo da média móvel exponencial de 9 períodos (EMA 9), o que pode sinalizar tendência de baixa no curto prazo. Se quiser, posso te ajudar a simular cenários de investimento com base em diferentes estratégias, ou analisar o gráfico mais a fundo. Quer seguir por esse caminho? 📊 qual a maior possibilidade de ITUB4 CONTINUAR queda ou subir? Análise da tendência de ITUB4: queda ou reversão? No curto prazo, o preço atual de R$ 35,07 está abaixo da média exponencial de 9 períodos (EMA9 a R$ 35,57), sugerindo pressão vendedora imediata. Para inverter essa perspectiva, é necessário um fechamento consistente acima da EMA9 com volume significativo. Suportes e resistências Suporte imediato: R$ 34,99 (mínima do candle atual) Suporte secundário: R$ 34,90 (preço de venda no book) Resistência imediata: R$ 35,57 (EMA9) Resistência chave: R$ 36,00–36,20 (topo menor no intraday) Se o preço perder o suporte em R$ 34,90, é mais provável que continue caindo até testar R$ 34,50 ou a SMA200 em R$ 31,51 (suporte de longo prazo). Volume e momentum Volume elevado na queda indica força dos vendedores. Fechamento próximo da mínima do candle sugere que os compradores não conseguiram ganhar espaço. Sem uma retração de volume ou um candle de reversão (como um martelo com volume acima da média), a continuidade da baixa tem maior probabilidade. Contexto Macro e Setorial Sentimento geral do Ibovespa: se o índice apresentar viés de baixa, tende a arrastar papéis bancários junto. Taxa de juros e decisões do Banco Central influenciam margens de lucro do setor financeiro. Notícias específicas do Itaú (resultados, provisões de crédito) podem alterar rapidamente a percepção de risco. Se as condições macro permanecerem neutras/negativas, reforça o viés de baixa de curto prazo. Conclusão A tendência de curto prazo aponta maior probabilidade de continuação da queda, enquanto o preço se mantiver abaixo de R$ 35,57 com volume elevado. Um sinal de alta só ganha força se houver um candle de reversão confirmado acima da EMA9, preferencialmente acompanhado de aumento de volume. Quer aprofundar em outros indicadores (RSI, MACD) ou simular cenários de trade com diferentes stops e alvos? Como ITUB4 se compara a outras ações do setor bancário? Comparativo de ITUB4 com outras ações do setor bancário Desempenho financeiro (1T25) e retorno em 2025 Ação Lucro Líquido 1T25 (R$) Variação YoY (%) ROE (%) Retorno YTD 2025 (%) ITUB4 11,1 bilhões +13,9 22,5 +42,24 BBDC4 5,4 bilhões +87,7 12,7 +36,76 BBAS3 7,4 bilhões −20,7 16,7 +8,40 SANB11 3,85 bilhões +74,9 — ≈+40
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de baixa
por EvaldoInvest
Como operar uma boa linha de tendência nos gráficos?Você já conhece os critérios para se operar uma boa linha de tendência nos gráficos? Ainda não....então fique aqui comigo que nessa publicação vou detalhar esse assunto de extrema relevância na Análise Técnica. Antes de sair operando uma linha de tendência seja ela de alta (LTA) ou de baixa (LTB) verifique se ela atende os 3 critérios abaixo: 1. Longa Duração: Quanto maior a duração da linha de tendência mais forte ela será. Portanto, num gráfico diário uma LTA de 3 meses ou mais tem muito mais relevância do que uma LTA de algumas semanas. 2. Quantidade de Toques: Quanto mais toques na linha de tendência mais forte ela será. Portanto, uma LTA com 4, 5, 6 toques ou mais tem muito mais relevância do que uma LTA com poucos toques. Pois isso mostra que ela já foi testada e respeitada várias vezes e funciona como suporte muito forte. 3. Ângulação: A ideia é que essa LTA tenha uma ângulação menor que 45º graus, pois se trata de uma LTA suavizada, o que permite correções até ela sem que ela seja rompida facilmente. Uma LTA com 60º ou 70º é muito ingrime, o que significa que a alta da ação foi rápida e qualquer correção romperia facilmente essa LTA, o que não a torna boa para operar. Lembrando que no Trading View ao passar o cursor sobre a LTA traçada no seu gráfico ele exibe a ângulação da linha de tendência. Dito tudo isso, observem agora um exemplo prático: Acima temos o gráfico diário das ações do ItauUnibanco PN (ITUB4) com uma LTA traçada em azul. Essa LTA foi iniciada em 03/01/2025. Portanto, temos uma LTA de médio prazo (quase 6 meses de duração) com 4 toques e ângulação de 21º graus (suavizada). Essa é uma excelente LTA para operar. Se o ativo retornar até ela novamente pode abrir uma oportunidade de compra no Swing Trade. Fica mais essa dica valiosa quando for operar uma linha de tendência. Façam esses filtros e vejam se essa LTA ou LTB atendem esses 3 critérios explicados acima. Bons estudos e ótimas operações! Igor Graminhani Analista Técnico - CNPI-T
BMFBOVESPA:ITUB4Educacional
por igor_graminhani
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ITUB3 Por que é normal o preço cair mais?Para o holder: a queda não impacta em nada os fundamentos. Análise Técnica Simples Partindo do princípio, somente escreva o que você faria. E baseado nos pilares: - Análise Técnica Clássica; - Suporte e Resistência e - Oferta e Demanda. Eu acho perfeitamente normal o preço retornar às zonas entre ]29;32 [. E caso mais, até ~27. No passado cortamos esses níveis de preço de forma muito acelerada em meio a um cenário instável onde nossa bolsa subiu. Agora que a euforia passou, aos poucos, as coisas parecem querer voltar à normalidade. Eu não gosto da ausência de tensão/tesão no rompimento do antigo Topo Histórico em ~29. Quando o preço sobe acentuadamente sem olhar para trás, fica difícil encontrar bons pontos para ancorar o stop. Só permanecem no jogo dos stops caros as instituições ou o holder. Assim, eu aguardaria a formação de um bom pivô de alta em algumas das regiões marcadas no gráfico (buy1, buy2, th, etc). Acho inclusive possível uma queda até a região dos ~27, se vencer o enrosco em ~29. Essa região dos 29 representa além de uma correção de 15% do topo (C) a (B), também está próxima da correção de 50% do movimento de (A) até (C). Somado ao fato de ser o nível de rompimento do antigo topo histórico. Parece muito? A mim a região parece um bom imã para uma troca saudável de lotes.
BMFBOVESPA:ITUB3Viés de baixa
por analisetecnica_simples
ITUB4: Alerta de Topo Duplo e Oportunidade de Reversão?Ações em Destaque: Onde Está a Próxima Grande Jogada? ITUB4: Alerta de Topo Duplo e Oportunidade de Reversão? O ativo ITUB4 (36,58, +0,25%) atualmente negocia acima das médias móveis (MMS) de médio e longo prazo, indicando uma tendência altista consolidada nestes horizontes. Contudo, as MMS de curto prazo exibem uma inflexão descendente, sinalizando uma potencial pressão vendedora no curtíssimo prazo. ITUB4 atingiu um pico em 38,57, onde a momentum diminuiu significativamente, resultando na formação de um padrão de topo duplo com uma projeção de queda até 35,43. O cenário de curto prazo é de baixa, com uma desvalorização de aproximadamente 2,88% desde o topo. Fique atento a possíveis reversões ou aceleração da queda, dependendo da sustentação dos níveis de suporte.
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de baixa
por EvaldoInvest
[ITUB3] Atualizando após última quedas.Seguimos, como sempre, monitorando compras e nesse instante acredito que em uma possível consolidação nessa fase atual de preço pode atrair novos compradosres. A puxada (em forma de pulback e depois possível correção) era esperada devido à natureza do rompimento que de súbito sem construção robusta. Nesse momento monitoramos compra entre ~]27;27,79 [. Após isso, nova zona de compra por volta de 25,98. Lembrar sempre de analisar a dinâmica do mercado para as compras.
BMFBOVESPA:ITUB3Viés de alta
por analisetecnica_simples
ITUB4 SEMANAL | BARATO DEMAIS PARA IGNORARA ação do ITAÚ chegou no seu suporte mais relevante dos últimos 12 meses. Este fundo marcado em rosa representa a região onde houve maior demanda num contexto de consolidação anterior que antecipou um breakout para cima; então ela tem lá o seu valor... como eu disse, é o ponto mais importante dos últimos 12 meses. Numa região como essa, a melhor coisa que poderia aparecer são candles com momentum comprador indicando que os players que movem o mercado conseguiram aquilo que queriam para montar suas posições... LIQUIDEZ e ATIVO BOM A PREÇO DE BANANA. Para mim, ITAÚ aí é compra.
BMFBOVESPA:ITUB4Viés de alta
por gcharts7
[ITUB3] [LONG] [HOLD] Análise detalhada de ITUB3.Atendendo ao pedido de um colega, uma análise detalhada de ITUB3. TLDR Empresa sólida em região boa para compra. 1+1=2. Não há motivos para pensar em outra operação que não a compra para este ativo. As eventuais perdas no curto prazo (hipotética correção até um suporte anterior) são irrelevantes para o holder que segue adicionando valor à sua carteira por um preço abaixo, agora, mais atrativo.
BMFBOVESPA:ITUB3Viés de alta
por analisetecnica_simples
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