Títulos corporativos

Os títulos corporativos são instrumentos de dívida emitidos por empresas para captar capital destinado às operações do negócio. Diferentemente das ações, eles representam um empréstimo — os investidores emprestam dinheiro e, em troca, a empresa se compromete a pagar juros regulares e a devolver o principal integral no vencimento.

Embora apresentem mais risco do que os títulos governamentais — devido à possível instabilidade ou ao tempo de vida mais curto das empresas — os títulos corporativos são, em geral, mais seguros do que as ações. Os detentores de títulos têm prioridade sobre os acionistas caso a empresa enfrente dificuldades financeiras.

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Os melhores títulos corporativos para comprar são aqueles que se alinham à sua tolerância ao risco e à sua estratégia.

Um dos fatores que muitos investidores consideram é a classificação de crédito do emissor, uma avaliação da probabilidade de a empresa emissora cumprir suas obrigações de dívida no prazo. As agências de classificação de crédito mais respeitadas são Moody's, Fitch Ratings e S&P Ratings.

Muitos investidores também preferem ETFs de renda fixa — eles tornam os títulos corporativos mais acessíveis caso você ainda não esteja pronto para investir diretamente.

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Os rendimentos de títulos corporativos são os retornos dos investimentos realizados. Existem quatro tipos diferentes de rendimentos de títulos corporativos.

- Rendimento atual mede a renda que você obtém do título em relação ao seu preço atual de mercado. Ele é calculado dividindo a taxa de cupom pelo preço do título

- Rendimento até o vencimento (YTM) é a taxa interna de retorno anualizada que um investidor obteria ao comprar um título pelo seu preço atual, mantê-lo até a data de vencimento e receber todos os pagamentos de cupom e o valor nominal no vencimento do título

- Rendimento equivalente ao título (BEY) é calculado dobrando o rendimento semestral. Ele serve para fins de comparação e não implica uma análise detalhada do retorno total de um título

- Rendimento anual efetivo (EAY) é uma forma de representar o retorno real de um título, assumindo que os pagamentos de cupom são reinvestidos à mesma taxa do rendimento do cupom do título

A taxa de um título corporativo (taxa de cupom) é o juro anual pago pelo emissor, com base no valor nominal do título. Os pagamentos geralmente são feitos de forma regular, com diferentes frequências, até o vencimento (por exemplo, a cada 3 ou 6 meses), dependendo do tipo de título.

Alguns títulos governamentais são zero-cupom, o que significa que não pagam juros. Em vez disso, são vendidos com desconto em relação ao seu valor nominal, o que compensa a ausência de pagamentos regulares de juros.

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Às vezes chamados de títulos de alto risco, os títulos corporativos de alto rendimento são normalmente emitidos por empresas que enfrentam dificuldades financeiras. Essas empresas têm classificações de crédito mais baixas e finanças mais frágeis, o que os torna investimentos mais arriscados. Para compensar esse risco, elas oferecem taxas de cupom mais altas para atrair investidores. Os traders podem comprar esses títulos na esperança de ganhos de capital se a classificação de crédito do emissor melhorar.

Independentemente da sua estratégia, evite investir às cegas — sempre faça uma pesquisa completa antes de investir.

Mantenha-se informado com nosso News Flow e monitore os resultados da empresa para rastrear possíveis mudanças no risco e no retorno.

O valor nominal (também chamado de valor de face ou principal) é o valor que a empresa concorda em reembolsar quando o título atinge a data de vencimento.

No mercado secundário, os preços dos títulos podem flutuar à medida que novos títulos com diferentes taxas de cupom são emitidos. Por exemplo, se você detém um título corporativo com cupom de 3% e novos títulos oferecem 3,5%, seu título pode ser negociado a um preço mais baixo, pois rende menos juros.

No entanto, no vencimento, ambos os títulos ainda serão reembolsados pelo mesmo valor nominal — independentemente de como seus preços de mercado tenham mudado.

Acompanhe as taxas de títulos corporativos para ficar por dentro dos movimentos do mercado.

Os títulos corporativos com grau de investimento são considerados a opção mais segura entre os títulos. Isso ocorre porque as empresas emissoras seguem práticas financeiras sólidas e são reconhecidas por sua estabilidade. Esse reconhecimento vem de uma das três principais agências de classificação de crédito — Moody's, Fitch Ratings e S&P Ratings. Essas agências utilizam sistemas de classificação semelhantes tanto para governos quanto para empresas.

Os títulos com grau de investimento normalmente oferecem taxas de cupom mais baixas, mas seu atrativo está na confiabilidade. Os investidores costumam preferi-los pelo menor risco e pela maior probabilidade de pagamento — em contraste com os títulos de alto rendimento, que podem ser mais voláteis.

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A data de vencimento é a data na qual o emissor deve reembolsar o valor nominal de um título. É um dos principais fatores que determinam o preço de um título, e até que o título seja resgatado, os detentores recebem pagamentos de juros (taxa de cupom).

Os títulos corporativos geralmente são agrupados por vencimento:
- Curto prazo: 3 anos ou menos
- Médio prazo: 3–10 anos
- Longo prazo: 10 anos ou mais

Títulos com prazo de vencimento mais longo tendem a ser mais arriscados, pois seus preços podem flutuar ao longo do tempo no mercado secundário devido à emissão de novos títulos.

Explore nossas listas de títulos corporativos de curto prazo e títulos corporativos de longo prazo para entender melhor o mercado de títulos.

Comprar um título corporativo é um processo simples, mas você precisará de uma corretora confiável para ajudar a acessar o mercado. Depois de encontrar a corretora que se adapta ao seu estilo e às suas necessidades, você pode prosseguir com a abertura de uma conta. Explore nossa lista de brokers parceiros e comece a negociar diretamente pelos seus gráficos.

Antes de investir, o TradingView recomenda fortemente dedicar um tempo para entender o mercado. Você pode testar sua estratégia usando uma conta de Paper Trading e utilizar o nosso Rastreador de Títulos para descobrir as melhores oportunidades de investimento.

O preço de mercado é o valor pelo qual um título corporativo é negociado no mercado secundário. Dependendo das condições econômicas, da classificação de crédito do emissor e de outros títulos disponíveis, ele pode ser maior ou menor do que o valor nominal do título. Nesses casos, os títulos são negociados com deságio ou ágio.

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