O primeiro teste de crise financeira para o BTC
Atualizado
Todos aqui devem saber, e se não sabem ficarão sabendo agora, por dias de crise no setor financeiro e bancário nos Estados Unidos e agora na Europa, e essa crise foi um ótimo teste para os ativos decentralizados que nunca passaram por essa situação antes.
A última crise financeira que tivemos foi em 2008, com a crise imobiliária nos EUA, onde vimos a quebra de diversos bancos, que no fim foram salvos pelo contágio e exposição, mas particularmente um foi deixado quebrar, o Lehman Brothers. A exposição do banco era suficientemente grande para causar um colapso no sistema financeiro, mas as autoridades monetárias selecionaram os bancos com maior capilaridade e que poderiam trazer mais danos para serem salvos, e no caso o Lehman foi deixado de lado para dar o exmeplo.
Pouco tempo depois, em 3 de janeiro de 2009 o primeiro Bitcoin foi minerado, dando origem ao mercado e a circulação de Bitcoins no sistema financeiro, justamente com a ideia de retirar totalmente a exposição do dinheiro a empresas SA que usam seu dinheiro para um negócio altamente alavancado (bancos).
Nessa semana, quase 14 anos após a crise das hipotecas, tivemos uma nova crise no setor financeiro, começando com o Silicon Valley Bank (SVB) que perdeu grande parcela dos seus negócios com o "inverno startup", trazendo ainda mais desconfiança sobre sua saúde financeira após anunciar que iria vender ações para se capitalizar e poder cumprir com saques de clientes, o que naturalmente levou mais pessoas ainda solicitarem saques no banco. O dinheiro do banco estava alocado em títulos de tesouro longo, eram 90bi pré-fixados em uma taxa inferior a 2%. O mercado de títulos hoje está operando na faixa de 3,8~4,5%, e a liquidação dessa operação trouxe ainda mais prejuízo ao banco. Resumo, o banco central precisou garantir os saques para evitar contágio em pequenas empresas, e um choque em cadeia nas techs e fornecedores.
Hoje mesmo vimos algo parecido no Credit Suisse, um dos maiores bancos do mundo e muito mais alavancado que o SVB. Enquanto o SVB foi uma crise local, nos EUA, o Credit Suisse provocaria contágio global, trazendo muita preocupação aos mercados. O Credit por sua vez, há anos mal das pernas, pediu uma reunião com seus credores para levantar mais capital, além de estar postergando a dias o relatório que empresas em bolsa precisam entregar a SEC. Essas ações geraram desconfiança no mercado, mas tudo veio a tona quando o maior credor (exposto em cerca de 10% do banco) falou que não iria aportar mais dinheiro no banco por questões estatutárias. Resumo, Credit chegou a cair 30% hoje. E sim, a autoridade Suiça anunciou a pouco que vai salvar.
O ponto da ideia é observar como o Bitcoin reagiu a essa história, pela primeira vez frente a uma crise financeira, a cripto disparou mas de 20% em dois dias, mostrando que há busca por diversificação na exposição, e manutenção de valor, a prova que, sim o Bitcoin foi percebido como ponto de fuga nesses momentos, provando que a hipótese do Satoshi está alinhada com o pensamento dos investidores.
Os próximos passos são entender se com a resolução do caso a criptomoedas vai devolver o premio, ou se o preço sustentará nessa região, já operando na faixa de 20~30mil pela primeira vez em mais de 270 dias.
A última crise financeira que tivemos foi em 2008, com a crise imobiliária nos EUA, onde vimos a quebra de diversos bancos, que no fim foram salvos pelo contágio e exposição, mas particularmente um foi deixado quebrar, o Lehman Brothers. A exposição do banco era suficientemente grande para causar um colapso no sistema financeiro, mas as autoridades monetárias selecionaram os bancos com maior capilaridade e que poderiam trazer mais danos para serem salvos, e no caso o Lehman foi deixado de lado para dar o exmeplo.
Pouco tempo depois, em 3 de janeiro de 2009 o primeiro Bitcoin foi minerado, dando origem ao mercado e a circulação de Bitcoins no sistema financeiro, justamente com a ideia de retirar totalmente a exposição do dinheiro a empresas SA que usam seu dinheiro para um negócio altamente alavancado (bancos).
Nessa semana, quase 14 anos após a crise das hipotecas, tivemos uma nova crise no setor financeiro, começando com o Silicon Valley Bank (SVB) que perdeu grande parcela dos seus negócios com o "inverno startup", trazendo ainda mais desconfiança sobre sua saúde financeira após anunciar que iria vender ações para se capitalizar e poder cumprir com saques de clientes, o que naturalmente levou mais pessoas ainda solicitarem saques no banco. O dinheiro do banco estava alocado em títulos de tesouro longo, eram 90bi pré-fixados em uma taxa inferior a 2%. O mercado de títulos hoje está operando na faixa de 3,8~4,5%, e a liquidação dessa operação trouxe ainda mais prejuízo ao banco. Resumo, o banco central precisou garantir os saques para evitar contágio em pequenas empresas, e um choque em cadeia nas techs e fornecedores.
Hoje mesmo vimos algo parecido no Credit Suisse, um dos maiores bancos do mundo e muito mais alavancado que o SVB. Enquanto o SVB foi uma crise local, nos EUA, o Credit Suisse provocaria contágio global, trazendo muita preocupação aos mercados. O Credit por sua vez, há anos mal das pernas, pediu uma reunião com seus credores para levantar mais capital, além de estar postergando a dias o relatório que empresas em bolsa precisam entregar a SEC. Essas ações geraram desconfiança no mercado, mas tudo veio a tona quando o maior credor (exposto em cerca de 10% do banco) falou que não iria aportar mais dinheiro no banco por questões estatutárias. Resumo, Credit chegou a cair 30% hoje. E sim, a autoridade Suiça anunciou a pouco que vai salvar.
O ponto da ideia é observar como o Bitcoin reagiu a essa história, pela primeira vez frente a uma crise financeira, a cripto disparou mas de 20% em dois dias, mostrando que há busca por diversificação na exposição, e manutenção de valor, a prova que, sim o Bitcoin foi percebido como ponto de fuga nesses momentos, provando que a hipótese do Satoshi está alinhada com o pensamento dos investidores.
Os próximos passos são entender se com a resolução do caso a criptomoedas vai devolver o premio, ou se o preço sustentará nessa região, já operando na faixa de 20~30mil pela primeira vez em mais de 270 dias.
Nota
Mercado mostra uma região de interesse comprador entre 27mil e 28.8mil aumentando o volume trocado nessa região.Após o mercado bater nos 30mil, realizou abaixo dos 28. A perda dos 27 mil é fatal para o movimento altista, deve estender a queda ao suporte de 24mil podendo formar uma nova região de liquidez.
Este é um estudo pessoal e não recomendação de investimento. Negocie pelo seu próprio risco.
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