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Fundamental-analysis

O nascimento do gráfico de estoque. A evolução da fitaDa última vez que estudamos como o preço da bolsa é formado e descobrimos que, para analisar corretamente a mudança de preço, é importante aprender a ler gráficos. Vamos ver como é feito um gráfico e o que ele pode nos dizer. Todos, que foram à escola, provavelmente se lembram: precisamos dos eixos X e Y para fazer uma função. Nos gráficos de estoque, o eixo X é responsável pela escala de tempo, e o eixo Y - pela escala de preço. Como sabemos, o gráfico é baseado em dados em fita. Em nosso posto anterior , conseguimos formar uma fita com três transações: FB $110 20 lotes FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes Na verdade, além do ticker, preço e volume, a fita também captura o tempo de transação. Vamos adicionar este parâmetro à nossa fita: FB $110 20 lotes 08/12/22 12-34-59 FB $115 5 lotes 08/12/22 12-56-01 FB $100 10 lotes 08/12/22 12-59-02 É isso aí. Agora estes dados são suficientes para colocar pontos no gráfico. Desenhamos três pontos, os conectamos com linhas retas e obtemos o gráfico. Em algum momento, isto foi suficiente, porque as transações na bolsa não eram freqüentes. Mas agora algumas ações populares, como a Apple ou o Google, têm centenas de operações por segundo com preços diferentes. Se a divisão mínima na escala X é de um segundo, qual o ponto de preço que deveríamos colocar se houvesse muitas transações a preços diferentes em um segundo? Ou precisamos colocar todos os pontos de uma só vez? Discutiremos isso no próximo post. E agora, como um pós-escrito, quero mostrar-lhes várias fotos com uma descrição de como a fita surgiu e evoluiu. Aqui está uma foto de um reprodutor de estoque olhando através de uma fita com citações, que é fornecida por uma máquina telegráfica especial. Cada máquina telegráfica é interligada por fios que entrelaçam Nova Iorque como uma teia de aranha. Escritório do corretor da década de 1930 com várias máquinas de telégrafo e um quadro de cotação. Um funcionário da bolsa de valores olhando através de uma fita de cotações. Não vai demorar muito até que tudo isso seja substituído pelos primeiros computadores. Continuaremos com o tema de hoje em breve.
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por Be_Capy
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A ordem do mercado ou os jogos da fome do comércio de açõesAs partes anteriores deste post podem ser encontradas clicando nos links: Parte 1 - Como é formado o preço das ações na bolsa de valores? Parte 2 - Bid/Offer: o yin e yang dos preços das ações Portanto, vamos continuar. Então por que nunca vemos alguns pedidos no livro de pedidos? Porque tais ordens não contêm o preço, o que significa que elas não podem ser organizadas em um livro onde todas as ordens são classificadas por preço. Este tipo de ordem é usado por compradores ou vendedores que não querem esperar por uma contra-oferta com um preço adequado. "Mas como você pode comprar ou vender algo sem especificar um preço"? - você pergunta. Acontece que isso é possível. Quando você faz um pedido sem cotar um preço, o pedido simplesmente "come" o número de lotes que você precisa aos preços que estão atualmente nos livros. Tal ordem é chamada de "mercado" ou " market order ". Podemos dizer que as ofertas de mercado são utilizadas pelos investidores mais "famintos", que neste momento querem satisfazer sua "fome". Lembre-se: quando você realmente quer, por exemplo, um bolo, você não vai ficar no balcão e esperar que o vendedor estabeleça o preço que você quer, você vai apenas comprar o bolo pelo preço que está indicado no momento. Então, vamos imaginar que alguém envie a seguinte ordem de mercado para a troca: " vender ações da FB no volume de 20 lotes". Este ordem não aparecerá no livro, mas "comerá" todas as bides dentro de 20 lotes, começando com as mais caras. Em nosso exemplo, havia um total de 15 lotes restantes no livro, de modo que as seguintes transações concluídas serão impressas na feed: FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes O que acontecerá com a ordem de mercado restante de 5 lotes (20-15) que não puderam ser preenchidos? A bolsa cancelará o ordem para este saldo, já que não há ordens contrárias no livro. Então, vamos recapitular o que aprendemos com a atual série de posts: - Para cada empresa, a bolsa mantém sua própria carteira de pedidos para compra e venda de ações; - Uma proposta de compra é chamada de "bid"; - Uma ordem de venda é chamada de "offer"; - O ordem deve conter o ticker (nome abreviado da ação), a direção da transação (compra ou venda), o preço por ação e o volume em lotes; - O tamanho do lote é definido pela bolsa. Pode ser igual a 1 ação, 100 ações ou alguma outra quantia; - Todas as ordens do livro são chamadas de "ordens limitadas"; - Há um tipo especial de ordens que são chamadas de "ordens de mercado". Eles têm os seguintes parâmetros: ticker, direção da transação, volume em lotes, e não têm parâmetro de "preço". - A intersecção de ofertas para comprar e ofertas para vender por preço cria um negócio; - O volume e o preço do negócio dependem de quanto volume foi "comido" na ordem oposta e a que preço; - A transação é gravada na fita de acordos. Cada empresa tem sua própria fita de acordos. A propósito, nosso livro ficou vazio porque todas as ofertas limitadas foram satisfeitas e nenhuma nova oferta foi recebida. Como resultado, temos uma fita com três acordos. As transações são gravadas na fita de acordo com a hora de sua conclusão: FB $110 20 lotes FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes Portanto, quando você vir um preço de ação piscando em algum lugar, por exemplo, no aplicativo de uma corretora, saiba qua esse é o ultimo registro da transaçao no feed no momento. Ou se você ouvir que as ações da Tesla chegaram a $2.000 por ação, significa que um negócio de $2.000 por ação foi impresso na alimentação da Tesla. Para mostrar como o preço das ações mudou ao longo do tempo, um gráfico é feito com base nos preços das negociações e no timing das negociações. Em essência, um gráfico é uma demonstração de como a fita de estoque mudou ao longo do tempo. Saber ler uma tabela de preços é uma habilidade básica que você usará ao investir. Eu lhe direi como ler os gráficos na próxima reunião.
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por Be_Capy
Bid/Offer: o yin e yang dos preços das açõesLeia a primeira parte deste post no link: Como é formado o preço das ações na bolsa de valores? Então, a que preço e em que volume um comércio vai acabar sendo feito? Para entender isto, vamos voltar ao parâmetro de pedido "preço". Quando um comprador apresenta um pedido "para comprar 25 lotes a $115 por ação", a troca o entende como "para comprar 25 lotes a um preço não superior a $115 por ação". Ou seja, o preço de compra pode ser menos, mas não mais. E quando o vendedor apresentou anteriormente um pedido "para vender 20 lotes a $110 por ação", a troca toma como "para vender 20 lotes a um preço não inferior a $110 por ação". Ou seja, você pode vender a um preço mais alto, mas não menos. Mais uma vez, os compradores sempre apresentam um pedido "compre a um preço não superior a...", e os vendedores sempre apresentam um pedido "venda a um preço não inferior a...". Portanto, voltamos à situação da travessia. Quando a troca detecta um cruzamento, ela começa a executar a ordem que causou este cruzamento. Em nosso caso, este é o pedido de 25 lotes a $115 por ação. Este pedido "come" todos os pedidos de venda que estão a caminho de 115$ (ou seja, tudo o que é mais barato que 115$) até que haja 25 lotes. Que ofertas foram "comidas" em nosso caso? A única oferta era de 20 lotes a $110 por ação. O que foi "comido" é registrado como uma transação de compra/venda no que é conhecido como uma fita de negociação. É semelhante à forma como uma caixa registradora perfura um cheque com um preço. A entrada tem este aspecto: FB $110 20 lotes No entanto, temos um remanescente após o comércio são 5 lotes remanescentes desses 25 a um preço de $115. Como a este preço (ou inferior) nada pode ser "comido", o pedido permanece na página esquerda do livro até uma oferta adequada. Vamos ver como fica o livro de pedidos da FB agora, depois que o negócio for feito: Mais uma vez, todas as ofertas do livro são classificadas em ordem decrescente de preço de cima para baixo. O conceito de "livro" é muito útil para entender como um preço de troca é formado. No passado, quando não existiam sistemas comerciais eletrônicos, havia corretores que costumavam coletar e registrar preços e volumes em um livro real. Atualmente você pode encontrar termos alternativos como Depth of Market (DOM), Level II, mas todos eles são idênticos ao " order book ". As ofertas que vemos no livro de pedidos são chamadas de " bids ", e as ofertas de venda são chamadas de " offers ". Portanto, nossa carteira de pedidos tem duas bids e nenhuma offer. Todas as "bids" e "offers" são chamadas de " limit orders " porque têm um limite de preço. Mas há também um tipo de oferta que nunca veremos no livro. Por quê? Eu lhe direi no próximo post.
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por Be_Capy
Como é formado o preço das ações na bolsa de valores?Você já sabe que a bolsa de valores é o principal lugar de todos para comprar ou vender ações, seja você um investidor novato ou um profissional experiente. Mas mesmo que você não negocie ações, você ainda assim "virá" à bolsa de valores para descobrir os preços das ações. Vamos descobrir como é formado o preço de troca de uma ação. Independentemente do país em que a bolsa de valores está, as regras para determinar o preço são semelhantes para todos. Vamos usar nossa imaginação para mostrar como isto funciona. Imagine uma grande prateleira de livros. Cada livro tem um nome na capa: Apple, Facebook, Amazon etc. Vamos pegar um dos livros, digamos Facebook, e abri-lo. Veremos apenas duas páginas e ambas estão em branco. Na página da esquerda registraremos as ordens dos compradores para comprar ações, e na página da direita registraremos as ordens dos vendedores, respectivamente, para vender ações. Assim, todos os dias a bolsa, quando abre as negociações, essencialmente abre tal "livro" e registra cada oferta que recebe. O que deve ser especificado nessa ordem? Antes de mais nada, é preciso ter o nome abreviado da ação, ou em linguagem profissional, o "ticker", para entender qual livro tirar da prateleira. Por exemplo, as ações do Facebook têm um ticker de duas letras - FB, as ações da Apple têm quatro letras - AAPL. Em segundo lugar, o pedido deve especificar a direção da transação, ou seja, "comprar" ou "vender". É assim que o intercâmbio entende se a informação recebida deve ser registrada na página esquerda ou direita do livro. Em terceiro lugar, a oferta deve especificar o preço por ação, para que a troca possa classificar as ofertas em ordem decrescente de cima para baixo. Quarto, o pedido deve especificar o volume em lotes, ou seja, quantos lotes de ações queremos comprar ou vender. Para esclarecer: as ações na bolsa não são negociadas pela peça, mas pelo lote. O tamanho do lote é definido pela troca. Um lote pode ser igual a uma ação, ou cem, mil, ou até dez mil ações (dependendo da ação específica). Isto é realmente útil, porque o preço de uma ação pode ser igual, por exemplo, ao preço de seu computador (então 1 lote pode ser igual a 1 ação), e às vezes 1 ação pode valer tanto quanto uma caixa de fósforos (então 1 lote pode ser igual a mil ações). Por que "pode ser"? As regras exatas para determinar o tamanho do lote dependem das leis do país e do próprio intercâmbio. Por exemplo, na bolsa de valores americana New York Stock Exchange (NYSE), o tamanho habitual de 1 lote é igual a 100 ações. Portanto, voltemos ao nosso exemplo. Suponha que queremos comprar ações da FB a um preço de US$ 100 por ação no montante de 10 lotes. Em seguida, a bolsa registrará o seguinte no lado esquerdo do livro da FB: 100$ 10 Depois há um vendedor que quer vender ações da FB a $110 por ação, em um montante de 20 lotes. Então é isto que a bolsa vai escrever no lado direito do livro: 110$ 20 Então aparece um comprador que quer comprar ações da FB a $115 por ação, em um montante de 25 lotes. A entrada no lado esquerdo do livro da FB será a seguinte: 115$ 25 E agora vem a parte divertida. Você já notou que o preço de $115 na última ordem de compra é maior do que a ordem de venda única de $110? Isso significa que o comprador está disposto a fazer um negócio a um preço ainda mais alto do que a oferta do vendedor. Então, a que preço e volume o comércio vai acabar sendo concluído? Por favor, aguarde pelo próximo post.
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por Be_Capy
Regras de seleção - o método LynchEm 1977, a ainda famosa Fidelity Investments confiou a este homem a gestão de um pequeno fundo de 18 milhões de dólares. Os 13 anos seguintes foram impressionantes para Magellan e seu gerente, o famoso Peter Lynch. Os ativos do fundo cresceram para US$14 bilhões, mais que dobrando o crescimento médio anual do índice de ações S&P500. Tendo parado de administrar ativamente os ativos, Peter compartilhou sua abordagem com o resto de nós. Alguns de seus pensamentos me inspiraram a criar minha abordagem e podem ser úteis também para você. 1. O investidor privado tem uma vantagem objetiva sobre os investidores institucionais (por exemplo, fundos) porque ele é mais ágil. Ele não é sobrecarregado pela necessidade de coordenar suas ações com a administração da empresa, e seus pedidos de compra são facilmente acomodados pelo mercado. De acordo, é mais fácil comprar por US$ 1.000 do que por US$ 1 bilhão. Desta forma, o investidor privado pode obter preços que os grandes "jogadores" lutariam para obter. 2. Não gaste tudo o que você tem sob seu cinto em investimentos em ações. As transações não poderão ser fechadas "no preto" simplesmente por sua própria vontade. Por isso, primeiro se forneça uma almofada financeira, um emprego estável e um lugar para viver, e depois comece a investir. 3. Admita para si mesmo: você é uma pessoa paciente, capaz de tomar decisões independentes, mergulhando profundamente na análise e reagindo sobriamente a mudanças positivas e negativas? Se não, praticar, mas em pequenos volumes. 4. Nunca compre ações de uma empresa se você não puder explicar o que ela faz e não puder lhe contar sobre seu desempenho financeiro. O mercado de ações não é um lugar para jogar. É para isso que servem as slot machines, etc. 5. A empresa trabalha com fins lucrativos e também cresce por causa dos lucros. Portanto, fique de olho em tudo o que afeta os lucros. Avalie a empresa não em unidades monetárias, mas no número de lucros. 6. Veja onde a empresa investe seus lucros. Se é principalmente um investimento que provavelmente trará lucro em algum momento num futuro distante, pense bem. Esse belo futuro pode nunca vir. Se, por outro lado, a empresa está alocando seus lucros na compra de suas próprias ações, isso significa que a administração acredita que o preço atual das ações é suficientemente atraente. 7. O sucesso de uma ação pode nem sempre estar relacionado com o sucesso financeiro da empresa. Cuidado com tais investimentos. 8. O sucesso financeiro de uma empresa pode não se refletir no preço de suas ações por muito tempo. Entretanto, quanto mais longo o período em análise, mais direta será a relação. Portanto, se você selecionar empresas com base em uma análise do desempenho financeiro, esteja preparado para um investimento de longo prazo. Até hoje, estes pensamentos me ajudam a olhar para os bens de forma consciente e a não ceder a decisões espontâneas. O que você acha desta abordagem?
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por Be_Capy
Eu sonho em entrar na bolsa de valores. A pergunta é: Para que?Leia a parte anterior do post aqui . Tendo recebido apenas rejeições, o dono da oficina decide o seguinte: seria ótimo se as ações fossem vendidas e compradas não em escritórios bancários, mas em um único lugar - a bolsa de valores. Então, aqueles que querem votar poderiam comprar quantas ações quiserem para ter votos. Aqueles que querem um desconto esperam até que o preço na bolsa de valores caia a um nível aceitável para eles. Aqueles que compraram uma ação poderão vendê-la a qualquer momento ao preço de troca. O proprietário gosta da idéia e decide listar suas ações na bolsa de valores. Outro termo a ser lembrado é listagem. A listagem é o serviço de uma bolsa de valores para admitir ações à negociação em uma bolsa de valores. Agora será possível comprar ou vender ações da oficina em um só lugar, na bolsa de valores, conectando-se à negociação através de corretoras. Os bancos, que possuem licenças de corretagem, também gostam disso. O principal é que agora eles não precisam convencer os clientes a comprar ações por direitos duvidosos, basta dizer que o preço na bolsa está em constante mudança, e se você comprar ações a US$ 1000 agora (no escritório do banco), em um mês elas podem ser vendidas a um preço mais alto na bolsa. Isto criou um verdadeiro burburinho em torno das ações da empresa e elas foram compradas de bancos ao preço da IPO - ou seja, ao preço original de US$1.000 por ação. Uma grande vantagem para qualquer investidor é a capacidade de comprar ou vender ações de forma rápida e fácil. Este é exatamente o tipo de oportunidade que as bolsas de valores oferecem. Se não houvesse uma bolsa de valores, os proprietários de ações teriam que procurar compradores por conta própria. Mas agora eles têm a oportunidade de se conectar à bolsa de valores e fazer uma transação a qualquer momento. Assim que a bolsa de valores começou a negociar, o preço das ações da oficina ganhou vida. Isto atraiu novos investidores que tentaram comprar ações mais baratas e vender a um preço mais alto. Tais investidores incluem você e eu. Portanto, o que sabemos até agora: - Uma empresa precisa de ações para vender uma parte de seus negócios e obter dinheiro real. - As ações só podem ser emitidas por uma sociedade anônima. - As ações dão direito a seu proprietário: votar, receber dividendos acordados e receber uma parte da empresa falida. - A venda inicial de ações ao público em geral é chamada de IPO (oferta pública inicial). - Em uma IPO, as ações não são vendidas na bolsa de valores, mas através de corretores ou bancos. - O primeiro dia de negociação de ações na bolsa de valores é a conclusão do processo de IPO. - Para que as ações sejam negociadas na bolsa de valores, a empresa deve ter uma listagem. - Só é possível comprar ações em uma bolsa de valores através de um corretor licenciado. - O preço do câmbio muda constantemente durante a negociação. A história da oficina pode dar a impressão de que nós, pequenos investidores, estamos sendo usados apenas para obter dinheiro de nós em troca de direitos desnecessários. Entretanto, é importante perceber que estamos mais interessados na oportunidade de lucrar com o crescimento das ações do que em adquirir direitos formais. É este desejo que une todos os acionistas de uma empresa, quer você tenha uma ação ou um milhão. Uma sociedade anônima pode ser comparada a um hotel com muitos quartos idênticos. Uma ação é um quarto. Se o hotel estiver indo bem e tendo lucro, os investidores vão querer comprar mais quartos, e os vendedores vão querer vender mais quartos a um preço mais alto. Se o hotel tiver um desempenho ruim e apresentar prejuízos, os donos dos quartos se livrarão deles (ou seja, venderão até mesmo a um preço não lucrativo para conseguir dinheiro e encontrar outro hotel que seja mais atraente para o investimento). A estratégia que vou compartilhar será encontrar, figurativamente, grandes hotéis (na verdade, sociedades anônimas) em um período de vendas de quartos (ou seja, um período de declínio do preço das ações). Em breve chegaremos ao fundo da forma como os preços das ações são formados na bolsa de valores. Nos vemos da próxima vez!
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por Be_Capy
Uma sociedade anônima. Vendemos o inteiro em partesPortanto, vamos em frente. O início da história aqui . O que segue? Como ele vende algo que ninguém vai comprar em pedaços? Ele transforma sua empresa em uma sociedade anônima - uma forma de organização societária que permite que ela seja dividida em ações. O proprietário emite 1 milhão de ações, ou seja, ele divide a empresa em 1 milhão de partes. Então ele calcula quanto vale todo o seu negócio - digamos, um bilhão de dólares. E se $1 bilhão for dividido por 1 milhão de ações, você recebe $1.000. Foi assim que ele calculou o valor de uma ação. Lembramos que nosso proprietário decidiu colocar à venda apenas 25% de seu negócio, ou seja, 250.000 ações. E se multiplicarmos 250 mil ações pelo preço de mil dólares, obteremos 250 milhões de dólares no total, que é o valor da parte da empresa que ele planeja vender. Agora ele tem que decidir: venderá 25% das ações a um ou mais compradores, ou mesmo a um número ilimitado de pessoas. Primeiro ele foi abordado por um grande investidor que tem 250 milhões de dólares para comprar todos os 25% das ações. Mas o investidor compartilhou com o proprietário um plano para desenvolver a empresa e pediu-lhe que colocasse seus gerentes em altos cargos. O proprietário da empresa não gostou disso, pois não queria perder o controle da empresa, por isso o negócio não se concretizou. Ele foi então abordado por vários investidores que lhe prometeram não interferir nos negócios da empresa, mas estavam dispostos a comprar 25% das ações por apenas 200 milhões de dólares ao invés de 250 milhões de dólares. Esta opção também não se adequava ao proprietário. Então ele decidiu que ao invés de negociar com grandes compradores, ele ofereceu suas ações a qualquer um que estivesse disposto a pagar US$ 1.000 por 1 ação. Esta oferta é chamada IPO (initial public offering) ou, em outras palavras, oferta pública inicial . Lembre-se deste termo, porque você o encontrará com bastante freqüência. Nosso proprietário concordou com os bancos dos quais ele contrai empréstimos que, por uma pequena comissão, venderão suas ações a US$1.000 cada um para absolutamente qualquer comprador. Mas o primeiro comprador fez a pergunta ao banco: " O que eu vou ganhar com a posse de uma ação? " O banco responde ao comprador potencial que: - Você poderá administrar a empresa votando sobre os assuntos na assembléia geral de acionistas. O peso do seu voto será igual a um em um milhão de votos. - Você poderá receber dividendos se a maioria da assembléia geral de acionistas votar a favor do pagamento de dividendos. - Se a empresa falir, você receberá um milionésimo de seus ativos restantes depois que todas as dívidas da empresa com os bancos tiverem sido pagas. O comprador pensou que estava sendo ridicularizado e rejeitou a oferta. Afinal, por que ele deveria ter o direito de votar quando 1 seu voto significa pouco no total. Por que ele precisa de dividendos quando eles podem não ser pagos? Por que ele precisaria de ativos que serão impossíveis de serem vendidos após a falência? Mas sobre isso, no próximo post.
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por Be_Capy
O que são ações? Deixe-me contar-lhe uma históriaAgora vamos falar sobre o que são ações, por que as empresas as emitem e por que atraem investidores. Para fazer isso, imagine uma história. Imagine uma pequena sapataria com um único proprietário. Suponha que o proprietário produza botas de pele de crocodilo. Este produto é único e de demanda, pois tais botas são muito duráveis e confortáveis. Atualmente, o proprietário só pode produzir um par de botas por dia, e o número de pedidos é de 2 pares por dia. Para atender a demanda de seus clientes, ele contrata um funcionário e compra o dobro de couro de crocodilo e outros materiais necessários. Com que dinheiro? Com todos os lucros que ele acumulou anteriormente. A oficina agora atende à demanda por dois pares de botas por dia. Mais tarde, a oficina recebe um pedido corporativo de 90 pares de botas por mês. Para atender ao novo pedido, devem ser produzidos mais 3 pares de botas por dia, além daquelas 2. Mas de onde virá o dinheiro para comprar todos esses materiais e contratar mais três funcionários? Afinal de contas, mesmo todo o lucro acumulado anteriormente não será suficiente para tal escala. A fim de não perder um grande cliente, o dono da oficina vai ao banco para um empréstimo. O banco está pronto para conceder um empréstimo garantido pela oficina (ou seja, se o proprietário não pagar o empréstimo, a oficina será levada embora). Mas tudo vai bem, o proprietário contrata mais três funcionários, compra materiais e coloca para fora cinco pares de botas por dia. Com os lucros, ele paga o empréstimo e os juros. Agora, voltemos àquele belo dia em que a loja recebeu um pedido de 90 pares. O proprietário poderia ter recusado o empréstimo e esperado pelo lucro acumulado, mas para isso ele teria que negociar um prazo mais longo com o comprador potencial, e isso poderia ter resultado na perda do pedido. Acontece que ele precisava do crédito para aumentar a produção rapidamente e, portanto, o tamanho de seu negócio. Usando o crédito e a constante demanda, nosso dono de oficina atinge o nível nacional e se torna o mais famoso fabricante de botas de pele de crocodilo com inúmeras oficinas em todo o país. Ele começa a ser cercado por pessoas que querem comprar em seu negócio de sucesso. É aí que ele começa a pensar: por um lado, ele tem um grande negócio lucrativo e, por outro, tem a chance de conseguir dinheiro em troca de oficinas, suprimentos, mão-de-obra dos funcionários, conexões comerciais e reputação. Em resumo, em troca de tudo o que ele criou com suas próprias mãos e cabeça, o que é muito difícil de vender individualmente. Ele gosta da idéia, mas a fim de manter parte de seu negócio, decide que venderá apenas 25% de sua empresa. Ele faz as contas e percebe que este dinheiro é suficiente para o resto de sua vida (e até mesmo para viver outra vida). O que segue? Como ele vende algo que ninguém vai comprar em pedaços? Continuaremos da próxima vez.
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por Be_Capy
O estilo de vida de sua poupança. E por que o Big Mac?Já mencionei a palavra "risco" muitas vezes antes, e é de fato uma palavra muito importante no processo de investimento. Hoje eu gostaria de me concentrar em um risco ao qual você deveria prestar a máxima atenção como futuro investidor. Isto é risco de mercado, ou em outras palavras, o risco de que você terá que vender as ações compradas abaixo do preço pelo qual as comprou (e sofrer uma perda ao fazê-lo). Você enfrentará este risco o tempo todo, o que é perfeitamente normal, pois podem acontecer eventos a qualquer momento que causarão a queda do valor do estoque. Pode-se dizer que o investimento em ações é uma série de operações lucrativas e não lucrativas. Portanto, não desanime e se engaje na auto-condenação se suas primeiras negociações não forem bem sucedidas. Isso é parte do processo. Investir não é uma transação única para se obter um lucro rápido, é um estilo de vida de sua poupança. Lembre-se da regra fundamental e simples de investir - o retorno esperado é aproximadamente igual ao risco que você assume. Portanto, quando você coloca dinheiro em um depósito bancário, o único risco que corre é que seu dinheiro se deprecie pela diferença entre o aumento dos preços e a taxa de depósito. A maneira mais fácil de explicar isto é com Big Macs. Suponha que você tenha o dinheiro para comprar 100 Big Macs. Mas você não o gasta, você o coloca na prateleira. Em um ano, devido a um aumento de preço de, por exemplo, 7% você pode comprar 93 Big Macs com o dinheiro da prateleira, em vez de 100. Cada vez que você coloca dinheiro "na prateleira", você reduz o poder de compra de suas economias. Para preservar esse poder de compra, você pode colocar o dinheiro em um depósito de um ano no banco. Desta forma, após um ano, você terá retirado o valor original do depósito, mais um lucro sob a forma de juros. Mesmo se os preços subirem, como no exemplo anterior, você poderá comprar 99 em vez de 93 Big Macs. Por que não 100? Porque a taxa de juros de um depósito geralmente é menor do que o aumento percentual dos preços (ou seja, a inflação). Em nosso exemplo, foi de 6% contra uma inflação de 7%. Se, no entanto, você decidiu não manter seu dinheiro "na prateleira" e não abrir um depósito, mas investir em ações, então no final do ano você pode comprar, por exemplo, 150 Big Macs, ou apenas 50, porque você está lidando com um instrumento potencialmente mais lucrativo e, portanto, mais arriscado. É assim que funciona a lei fundamental do investimento, deixe-me lembrá-lo novamente: tanto risco, tanto retorno potencial. Graças a esta lei, podemos refinar nossa fórmula: investir em ações é comprar uma ação de uma empresa com o objetivo de obter um lucro futuro com sua venda, e estar ciente do risco de uma possível perda. A consciência do risco de possíveis perdas é uma variável obrigatória em nossa fórmula, um ingrediente obrigatório em nossa receita de investimento. A conscientização do problema já é um grande passo para resolvê-lo. Os riscos não podem ser completamente eliminados, mas com uma gestão adequada seu impacto pode ser minimizado. Assim, ao estudar toda a série de postos, você ganhará o conhecimento e as habilidades práticas necessárias para: - encontrar ações de empresas que sejam interessantes para investir em - avaliar a saúde financeira das empresas - determinar as condições de compra de estoques - determinar as condições de venda dos estoques - gerenciar riscos - registre os resultados de suas transações. Você terá uma estratégia pronta para uso que sempre lhe dará uma resposta sobre o que fazer ou não com o estoque no momento atual. Você não terá que estar acorrentado a um monitor e fazer isso o tempo todo. Você não gastará mais tempo nele do que navegando nas notícias ou nas mídias sociais. Você aprenderá a pensar como um investidor inteligente, e certamente se tornará um, se estiver preparado para se abrir a um campo de conhecimento muito interessante e fascinante - investir em ações. Desejo-lhes sinceramente sucesso neste caminho!
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por Be_Capy
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Criar capital para comprar ações: 4 abordagensVamos dar uma olhada mais atenta ao pensamento do post anterior. Obviamente, para comprar ações, é preciso ter dinheiro. E se você estiver determinado a se tornar um investidor, prepare-se para abrir seu porquinho mealheiro. Se você não tiver economias, porém, não desespere, há outras opções disponíveis. Sugiro que você examine as 4 opções a seguir sobre como obter financiamento para comprar ações: - Reduza suas despesas atuais - Venda o que você não precisa - Aumente sua renda regular - E a opção que eu não recomendo usar no início é pedir emprestado. Direi imediatamente que é sua, e somente sua responsabilidade como aplicar o que aprendeu - use algo sugerido ou siga outro caminho. Eu não insisto em nada. Ao invés disso, estou compartilhando informações, mas a decisão cabe a você em qualquer caso. Minha opinião - comece sempre reduzindo seus custos atuais, porque o dinheiro que você economiza agora lhe dá uma chance de aumentar sua riqueza no futuro investindo. Faça da regra planejar suas compras com antecedência e compre somente o que está em sua lista. Não vá às compras sem uma lista, ou você acabará comprando mais do que realmente precisa. A seguir. Veja os seus bens. Faça uma lista do que você pode vender sem prejudicar seu estado financeiro e mental. Deixe o que você não precisa agora servir para aumentar sua riqueza no futuro. Aumentar sua renda regular é provavelmente a maneira mais demorada, mas viável, de obter fundos para investimentos. Muitas pessoas são frequentemente confrontadas com uma escolha entre um emprego que amam onde não ganham o suficiente e um emprego que odeiam com uma renda mais alta, ou pior, um emprego que odeiam com uma renda miserável. Nos dois últimos casos, recomendo que você se torne um usuário ativo de websites que o ajudarão a encontrar o emprego que deseja (mas não aja no calor do momento, você não deve deixar um emprego de que não gosta imediatamente). Lembre-se que nosso objetivo é manter e aumentar nossa renda, não perdê-la por completo. No caso de um emprego que você gosta e não ganha muito, pense em como você pode aumentar sua renda em seu emprego atual. Às vezes, basta decidir e pedir a seu empregador. Mesmo um pequeno aumento ajudará você a começar a se acumular. E se você tem tanto um emprego que ama quanto um nível de renda desejado, eu o parabenizo, você tem muita sorte. Seguindo em frente. Pedir emprestado para investir é a opção mais arriscada. Eu não o recomendo muito, especialmente no início de sua viagem de investimento. Você definitivamente não precisa contrair um empréstimo de um banco ou de outras instituições financeiras. A taxa de empréstimo só aumentará seus custos, e ter que pagar o empréstimo todo mês atrapalhará toda sua estratégia de investimento. Se familiares, amigos ou conhecidos estiverem preparados para emprestar-lhe dinheiro a longo prazo e sem juros, considere se você está ciente dos riscos envolvidos no investimento em ações e se seu financiador está ciente dos riscos e exigirá um reembolso antes do prazo acordado. Mesmo que você tenha concordado em tudo, anote todos os termos de tal empréstimo privado no papel - isso facilitará a resolução de quaisquer disputas. Sempre insisto que o investimento deve ser informado, que você entende e está preparado para assumir responsabilidades e riscos. Portanto, se você tiver a menor dúvida sobre a opção "tomar emprestado" - não a aceite! Considere outra opção. Idealmente, elaborar um plano passo a passo e economizar gradualmente a quantia certa de dinheiro.
BMFBOVESPA:IBOVEducacional
por Be_Capy
O investimento é a capacidade de dizer não para dizer simTenham um dia maravilhoso, meus caros amigos! Vamos nos familiarizar. Meu nome é Capy. Um dia contarei a vocês minha história de vida impressionante, e como o destino me amarrou ao investimento. Eu mesmo às vezes não consigo acreditar... Mas não é disso que se trata hoje. Hoje estou iniciando uma série de posts para apresentar a vocês minha visão e estratégia no tópico muito versátil e insanamente interessante do investimento em ações. Vamos começar descobrindo por que você deve ser um investidor? Muitas pessoas pensam que os investidores são algum tipo de lobos de Wall Street que negociam ações de empresas e ganham quantias inimagináveis com isso. Tenho certeza de que você pode conhecer alguns deles. Mas, na verdade, o investimento há muito deixou de ser monopólio de funcionários de bancos, corretoras ou grandes empresários. O investimento está disponível para absolutamente todos que planejam sua riqueza e têm um conhecimento básico adquirido na universidade. Ou está verdadeiramente ansioso para aprender sobre esta besta indomável. É por isso que comecei este blog: para ajudar aqueles que querem entender e compartilhar uma estratégia pronta que você pode aplicar no processo de investimento. Vale dizer que cada um de nós cometeu o ato de investir pelo menos uma vez em suas vidas, talvez sem mesmo se dar conta disso. Por exemplo, ao colocar dinheiro em um depósito bancário (o conhecido depósito bancário), alugar seu apartamento, iniciar um negócio ou simplesmente estudar. Todas essas atividades têm uma fórmula comum: você dá algo agora para conseguir isso de volta no futuro e, além disso, para ter lucro. Quando você aluga seu apartamento, não pode viver nele porque o deu a outras pessoas. Mas quando o aluguel expirar, você terá seu apartamento de volta e terá lucrado com o aluguel durante esse período. Quando você inicia um negócio, você coloca dinheiro nele para que possa pagá-lo de volta mais tarde através dos lucros. E, é claro, você espera que a renda gerada exceda os custos investidos. Quando você investe em treinamento, você planeja usar o que aprendeu para conseguir algo, seja para conseguir um emprego ou para enriquecer seu mundo interior. É a expectativa de lucro que é o principal fator motivador para um investidor e o principal objetivo do investimento. Se você der uma maçã a alguém e ele a devolver após algum tempo, não se trata de um investimento. Se você der uma maçã a alguém e ele devolver duas maçãs mais tarde, você já é um investidor, pois obteve um lucro sob a forma de uma maçã adicional. A próxima série de postos se concentrará em uma das opções de investimento - isto é, investir em ações de empresas. Pretendo ensinar-lhe como abordar cada comércio de forma sábia e equilibrada, para evitar que você se envolva em especulações de curto prazo semelhantes a um jogo de cassino. Voltando à nossa fórmula, um investimento em ações é a transferência de seu dinheiro para uma determinada empresa em troca de uma participação em seus negócios. O objetivo é obter lucro no futuro com a venda das ações (no caso de comprar mais barato e vender mais caro), ou a segunda opção é receber dividendos. Um dividendo é quando uma empresa compartilha parte de seus lucros com você na proporção de sua participação no negócio. Mas você e eu vamos nos concentrar na primeira opção de ter lucro, ou seja, "comprar baixo e vender alto". E os dividendos serão vistos como um bom bônus para esta estratégia. Publicarei um novo post em breve. Vamos falar de abordagens que lhe permitirão adquirir fundos para investimento.
BMFBOVESPA:MGLU3Educacional
por Be_Capy
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Meu sócio louco é o Sr. Mercado!Estamos acostumados com o fato de que os investidores mais proeminentes do mundo são conhecidos por seus negócios extraordinários, retornos e consistência de resultados ao longo de um longo horizonte de tempo. Sim, tudo isso é certamente um sinal de excelência, mas nenhum investidor ganhou sua popularidade através dos livros. Os livros que ele escreveu. Este homem criou suas obras nas décadas de 30 e 40 do século XX, mas elas ainda inspiram a todos que tomaram o caminho do investimento inteligente em ações. É provável que você já tenha adivinhado a quem estou me referindo. É o humilde autor de The Intelligent Investor, professor de Warren Buffett - Benjamin Graham. Surpreendentemente, muitos anos depois, este livro ainda é considerado a bíblia do investimento baseado na análise fundamental - Graham expôs de forma tão inteligente como uma pessoa que investe em ações deve pensar. Sua visão do mercado pode ser útil para qualquer pessoa que seja confrontada de uma forma ou de outra com este ambiente caótico. Para entender a filosofia de Graham, imagine que o mercado é seu parceiro comercial "Sr. Mercado". Todos os dias ele vem ao seu escritório para visitá-lo e oferecer-lhe um acordo sobre as ações de sua empresa conjunta. Às vezes ele quer comprar suas ações, às vezes ele quer vender as dele. E cada vez que ele oferece um preço ao acaso, confiando apenas em seu instinto. Quando ele entra em pânico e tem medo de tudo, ele quer se livrar de sua parte. Quando ele se sente eufórico e cego de fé no futuro, ele quer comprar sua parte. Esse é o tipo de parceiro louco que você tem. Por que ele está se comportando desta maneira? Segundo Graham, este é o comportamento de todos os investidores que não entendem o valor real do que possuem. Eles pulam de um lado para o outro e o fazem com a regularidade de um "maníaco" todos os dias. O trabalho do investidor prudente é entender o valor fundamental de seu negócio e simplesmente esperar por outra visita do louco Sr. Mercado. Se ele entrar em pânico e se oferecer para comprar as ações dele a um preço extremamente baixo, aceite-o e deseje-lhe sorte. Se ele lhe implorar que lhe venda as ações e lhe cotar um preço excepcionalmente generoso, venda-o e deseje-lhe sorte. É claro que, depois de um tempo, pode acontecer que o Sr. Mercado não foi nada mal e fez um bom negócio com você. Mas o fato é que no longo horizonte de tempo, sua boa sorte será lavada pela série de coisas estúpidas que ele inevitavelmente fará. Quanto a você - tenha certeza de que amanhã você encontrará outro Sr. Portanto, como Graham nos ensinou, está nos ensinando e continuará a nos ensinar - basta estar pronto para isso. Entendendo o valor fundamental da empresa, esta reunião só lhe trará prazer!
TVC:DJIEducacional
por Be_Capy
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Preço é o que você paga, mas valor é o que você recebeWarren Buffett é o investidor de ações mais bem-sucedido da história do mundo. Claro, o que sabemos agora. "O Oráculo de Omaha" - é assim que os fãs de seu "instinto mágico" chamam Buffett. Mas é esse o ponto? Aos 11 anos, o pequeno Warren se inspirou nas possibilidades do mercado de ações e convidou a irmã para participar de seu primeiro investimento. Eram ações preferenciais da Cities Service. A irmã concordou em correr o risco e Warren comprou 3 ações a US$ 38,25. Mas então, a onda de entusiasmo se transformou em decepção e culpa - as ações caíram para US$ 27. A primeira "empresa" de investimento de Buffett perdeu 29% do valor dos investimentos que foram emprestados. Podemos apenas imaginar como o jovem investidor se sentiu naquele momento, mas acho que esse sentimento é familiar para muitos: expectativas positivas se chocaram com a dura realidade do mercado de ações. Warren não vendeu ações. Mas quando o preço deles chegou a US$ 40, ele fez isso instantaneamente. Aparentemente, considerando todo esse empreendimento um erro. A renda foi de 4,6%, a irmã recebeu seu dinheiro de volta. Tudo deu certo. Surpreendentemente, o preço das ações do Cities Service subiu para US$ 202 alguns dias depois. Ou +428%, Warren! Toda a história subsequente de Warren Buffett confirma que ele tirou as conclusões corretas da experiência de sua infância. Ele percebeu que o preço na bolsa pode não refletir o valor da própria empresa. Buffett começou a estudar contabilidade, os princípios da análise fundamental das empresas, as ideias de Benjamin Graham. Isso lhe permitiu desenvolver uma abordagem que consistia em determinar o valor real da empresa, diferente do que vemos na bolsa de valores. "Preço é o que você paga, mas valor é o que você recebe". De mim mesmo, acrescentarei: e se o valor for superior ao preço - esse investimento é considerado razoável. No gráfico acima, o histórico de preços da principal holding de Buffett, a Berkshire Hathaway. Assim como o índice S&P500. Como você pode ver, sua empresa "ultrapassa" o índice, o que significa que mostra um desempenho muito melhor do que o valor médio de 500 empresas americanas. Talvez, além da análise profunda dos negócios das empresas, o instinto investidor único de Buffett ajude, não sei. Mas o fato de ele ser um verdadeiro mago do nosso tempo é um fato indiscutível para mim.
NYSE:BRK.AEducacional
por Be_Capy
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Ajuste de Preço 🏦⚠️ Itaú PN sofrerá ajuste de -17,54% na abertura de amanhã após cisão com XPart #ITUB3 #ITUB4 Após a aprovação da incorporação da XPart pela XP, o Itaú Unibanco informou que suas ações sofrerão um ajuste de -17,54% (#ITUB4) e -18,69% (#ITUB3) na abertura do mercado amanhã. Portanto, os papéis preferenciais e ordinários abrirão com os valores respectivos de R$ 24,4654999 e R$ 22,6454999 para a ação ordinária (ITUB3). A partir de amanhã, os BDR (Brazilian Depositary Receipts) da XP passarão a ser negociados na B3. Cerca de 500 mil acionistas do Itaú Unibanco passarão a deter BDRs da XP.
BMFBOVESPA:ITUB3
por mendstrader
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BTC - Baleias - Tráfico de influencia. Eu sei que muita gente está acreditando em QUEDA, eu mesmo ainda estou indeciso por conta do Diário ter uma divergência no Stoch RSI, contudo está quase por corrigir essa divergência. Uma nova correção do btc até 45500 - 46k tiraria essa divergência dos olhares dos investidores. Vejo o semanal subindo sem volume, porem vejo a DOMINANCIA do BTC subindo e esse momento de indecisão e lateralidade as vésperas de um final de semana (que geralmente é terra de muro baixo) me indica que tem Grandes instituições se armando para uma Alta manipulada (novidade ne?). Já deve ter vazado informação do dia 23. Corrupção tem em todos os lugares inclusive no FED, alguém ai duvida que possa existir tráfico de influencia lá na terra do tio San tb? Posso estar viajando e devo até estar, mas hoje resolvi falar isso, segui meus instintos. Uso: Ichimoku - Stoch RSI - MA34 e 50 - EMA 100 -200 - PoC
CRYPTOCAP:BTC.DViés de alta
por murillobatera
Se estende lateralmente - USD / JPY está tendo dificuldade em encontrar uma direção na quinta-feira. - Os dados otimistas do mercado de trabalho não conseguiram ajudar o dólar americano a encontrar a demanda. - O índice do dólar americano permanece quieto em torno de 92,50 à frente dos dados do NFP. O par USDJPY continua a flutuar em uma faixa muito estreita na quinta-feira e foi visto pela última vez postando pequenos ganhos diários em ¥110,03. DXY se mantém estável perto de 92,50 No início do dia, os dados dos EUA revelaram que os cortes de empregos da Challenger caíram para seu nível mais baixo desde 1997, com 15.723 em agosto. Além disso, o Departamento do Trabalho dos EUA informou que houve 340.000 pedidos iniciais de seguro-desemprego nos EUA durante a semana encerrada em 28 de agosto, em comparação com a expectativa do mercado de 345.000. Finalmente, a publicação do US Bureau of Labor Statistics revelou que os Custos Unitários do Trabalho aumentaram 1,3% no segundo trimestre. No entanto, os investidores prestaram pouca ou nenhuma atenção a esses números antes dos dados altamente antecipados do Nonfarm Payrolls (NFP) de sexta-feira, e o US Dollar Index está se movendo lateralmente em meados dos 92. Nesse ínterim, os principais índices de Wall Street continuam em vias de abrir em território positivo, sugerindo que o ambiente de mercado positivo para o risco provavelmente limitará a demanda tanto pelo dólar quanto pelo iene.
por dc_analytics
Aumento dos depósitos em Dólares de 5 para 7%, ordena PBOC.Operar contra a tendência nítida de baixa que podemos ver no gráfico diário seria muito arriscado, todavia, o Banco Central da China esta preocupado com a rápida valorização do Yuan frente ao dólar, crente que isso pode prejudicar as exportações do país por tornar os produtos produzidos mais caros ao estrangeiro. Por isso, autoridades anunciaram que a partir do dia 15 de junho, os bancos da China terão de aumentar os seus depósitos em Dólar Americano de 5% para 7%. Com isso, vamos ter uma SIGNIFICATIVA DEMANDA de grandes players do sistema bancário Chinês usando o Yuan para COMPRAR mais Dólares, e isso tende a fazer a moeda chinesa desvalorizar. No gráfico semanal, podemos ver um HARAMI DE ALTA, forte padrão gráfico de reversão de tendência., formado após o rompimento do suporte em 64.0000. Já no gráfico de 4 horas, temos um triângulo de continuação de alta com suporte relevante entre 6.37615 e 6.38450, e que sugere possíveis alvos em 6.43000 ou 6.44000.
Viés de alta
por tarciosilvafx
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Buscando proteção pelas histórias do FED e EUFORIA...Eu não engulo essa história de ''INFLAÇÃO TRANSITÓRIA'' que o FED esta vendendo aos mercados. A inflação americana vem crescendo antes mesmo da pandemia. Ano passado, o próprio FED anunciou que estava esperando que a inflação dos ESTADOS UNIDOS subisse no decorrer de 2020, 2021 e 2022, as injeções trilionárias na economia só aceleraram o processo. Notícias essa semana estampavam: ''OS INVESTIDORES ACREDITAM QUE A INFLAÇÃO É TRANSITÓRIA, E ISSO AMENIZOU OS TEMORES NOS MERCADOS''. Mas, a verdade entre linhas é que os investidores estão POUCO SE LIXANDO com a inflação e consequências, e sim se o FED vai CONTINUAR OU NÃO com a INJEÇÃO DE LIQUIDEZ; até porque, isso vem não só sustentando a alta nas bolsas americanas como também tem garantido que os investidores tenham um recurso EXTRA para aplicar nos ativos de risco. Segundo pesquisa feita pelo Deutsche Bank e publicada pelo CNBC, metade dos jovens de 25 a 34 anos que recebem algum auxílio governamental nos Estados Unidos (ajuda semelhante ao nosso auxílio emergencial) pretende gastar 50% desse dinheiro em ações. Isso vai inflar consideravelmente as bolsas americanas e gerar um sentimento de EXPECTATIVAS MUITO GRANDES nos mercados, tenham como exemplo os últimos PAYROLLS que frustraram EXPECTATIVAS de analistas e que foi um dos fatores que fez o Dólar até perder mais força frente o REAL nas últimas semanas. Por fim, acho pouco provável que o FED vá subir a TAXA DE JUROS pelos próprios membros, em maioria, deixarem claro que o suporte a economia vai continuar por um bom tempo, e pra mim isso significa JURO BAIXO e continuação da injeção de liquidez (mesmo que diminuam a intensidade), mais dinheiro para empresas, investidores, mais inflação e depreciação a moeda americana. Por isso, acho interessante buscar proteção em OURO pela demanda global por commodities, Dólar em queda (o que é favorável para o metal), inflação em alta praticamente no mundo inteiro e proteção as fortes correções que podem ocorrer nas mercados acionárias muito otimistas e inflados. No gráfico, o OURO esta em uma LTA muito importante no gráfico e tem zonas de demanda importantes como suporte entre 1865.00 e 1850.00 por onça. Além disso, a Turquia descobriu cerca de 20 toneladas de ouro com um valor de mercado de US$ 1,2 bilhão e 3,5 toneladas de reservas de prata com um valor de mercado de US$ 2,8 milhões na província oriental de Agri, a notícia foi anunciada ontem pelo ministro da Indústria e Tecnologia, Mustafa Varank. Isso pode dar um UP para o preço da commoditie.
OANDA:XAUUSDViés de alta
por tarciosilvafx
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