Classe de ativos: Alocação de ativos

Alocação de ativos: Categorias, Focos e Nichos

O fundo é projetado para combinar ativos de pelo menos duas das seguintes classes de ativos: ações, renda fixa, commodities e moeda. Os fundos com duas ou mais classes de ativos podem, em vez disso, aparecer na classe de ativos Alternativos se atenderem aos requisitos abaixo.

Categoria: O principal objetivo ou estratégia dos fundos dessa categoria é diversificar os investimentos em várias classes de ativos. Trata-se de alocar os ativos de um portfólio de acordo com as metas, a tolerância ao risco e o horizonte de investimento de um indivíduo.

O enfoque fornece informações mais específicas sobre a estratégia ou metodologia principal que o fundo de Alocação de Ativos emprega:

Data-alvo: esses fundos ajustam sua alocação de ativos ao longo do tempo, geralmente com uma data específica de aposentadoria em mente. À medida que essa data se aproxima, o fundo geralmente faz a transição para investimentos mais conservadores.

Risco-alvo: Fundos multiativos projetados para se alinhar a um perfil de risco específico, variando de agressivo a conservador.

Resultado desejado: Fundos que visam a um determinado resultado de investimento, como renda consistente ou valorização do capital.

Nicho: aprofunda-se na estratégia do fundo dentro de seu foco:

Para fundos de risco-alvo: Rótulos como Agressivo, Moderadamente agressivo, Moderado, Moderadamente conservador e Conservador ajudam a identificar o alinhamento de risco do fundo.

Para fundos de data-alvo: O nicho especifica o ano específico ou o cronograma fornecido no nome ou nos documentos do fundo, indicando quando uma meta, geralmente a aposentadoria, é projetada.

Para fundos de meta de resultado: O nicho esclarece se o objetivo principal é renda, crescimento de capital ou uma combinação de ambos.