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O homem sobre os ombros de gigantesIsaac Newton, que uma vez revolucionou a maneira como as pessoas olhavam para o mundo, disse uma vez: "Se eu vi mais longe, foi por estar sobre ombros de gigantes". E de fato, cada um de nós tem a chance de descobrir algo novo para si e para os outros, recorrendo à sabedoria de nossos predecessores. Quero dizer um grande obrigado a Benjamin Graham, David Dodd, Warren Buffett e Peter Lynch, que compartilharam abertamente suas idéias com o mundo e inspiraram mais de um investidor privado em seus primeiros investimentos. Estou certo de que Mohnish Pabrai se juntará a mim para dizer o mesmo. Nascido em Mumbai, um engenheiro por formação, ele não tinha nenhum interesse no assunto de investimento acionário até os 30 anos de idade. Entretanto, por acaso, depois de ler o livro de Peter Lynch, ele começou a estudar o assunto mais profundamente. Centímetro por centímetro ele subiu nos ombros dos gigantes de valor investindo para ver horizontes até então desconhecidos. Ele é agora conhecido como um investidor de sucesso, autor de livros sobre investimento e criador de iniciativas filantrópicas incrivelmente amáveis. Ao ouvir as palestras de Mohnish Pabrai, percebi suas idéias, que em muitos aspectos coincidem com as minhas próprias. Terei prazer em compartilhá-las com vocês: 1. O mercado está sempre preocupado com o que acontecerá com a empresa no futuro, portanto, ela não pode ser 100% eficiente (*). (*) Deixe-me lembrar que de acordo com a teoria do "mercado eficiente", o preço atual de uma empresa reflete seu "justo valor" porque qualquer informação conhecida publicamente afeta instantaneamente o preço. Assim, é pouco provável que um investidor capitalize qualquer informação, como as fortes demonstrações financeiras de uma empresa, já que o evento já é contabilizado pelo mercado. Entretanto, esta teoria não leva em conta o futuro, que todos nós pensamos todos os dias e agimos no presente, incluindo o mercado, com base nestes pensamentos. Por exemplo, alguém pode pensar que o futuro de uma empresa é nebuloso por causa das notícias que saíram. Esta preocupação será captada pela multidão e o estoque irá para baixo. Ou ao contrário, o sucesso da empresa pode ser percebido como muito otimista e o estoque pode causar uma correria. Ninguém conhece o futuro, mas pensar sobre ele influenciará o presente. Por esta razão, o preço atual da empresa pode não refletir seu justo valor, ao contrário da teoria do "mercado eficiente". 2. Continuando com o primeiro pensamento, ondas de pessimismo e otimismo estarão sempre presentes no mercado. Eles distorcem tanto o valor de uma empresa que nos dão uma chance de comprar e vender as ações de uma empresa de forma lucrativa. 3. Quanto mais você passa tempo analisando uma empresa, mais você "se apaixona" por ela. Tente entender esta idéia. Afinal, gastando muito tempo pesquisando algo, como as excelentes demonstrações financeiras de uma empresa, nos propomos a um investimento lucrativo. Lembre-se: o mercado não lhe deve nada. 4. Muitas vezes uma decisão de investir numa empresa pode ser tomada com base apenas em alguns números surpreendentes. Por exemplo, se o valor de uma empresa for igual a 50% do montante em dinheiro na sua conta corrente. Mohnish Pabrai disse que Warren Buffett utilizou um manual contendo as demonstrações financeiras de milhares de empresas, não para passar meses a estudar cada uma delas, mas para encontrar algo que o surpreendesse verdadeiramente. 5. Mohneesh Pabrai admite que nunca jogou às vendas a descoberto e não tem qualquer intenção de o fazer para o resto da sua vida. A sua matemática é realmente simples. Se jogar para baixo vendendo uma acção a 100 dólares, os seus ganhos máximos são limitados a 100 dólares (o que acontecerá quando a acção cair para zero). Enquanto que um comprador de um stock de 100 dólares tem a possibilidade de o vender tanto a 1.000 como a 2.000 dólares. Pela sua própria natureza, não há restrições vindas de cima. 6. E o pensamento com que quero concluir este posto - não procure pessoas para lhe apresentar um tesouro ao pronto. Procurar um tesouro é muito mais divertido! Trata-se de não tentar replicar os negócios ou posições de carteira de outra pessoa. Tente tomar decisões por si próprio. Tente ver o seu horizonte. Os ombros inabaláveis dos gigantes ajudá-lo-ão em tudo isto.
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por Be_Capy
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Um comprimido para oportunidades perdidasPartes anteriores do posto: Parte 1: Meus três companheiros: o Gráfico, o Rastreador e a Lista Parte 2: Dois capitães do mesmo navio O mercado é um elemento que tomamos por garantido. Não pode parar quando estamos ocupados fazendo outras coisas, e não pode funcionar quando a bolsa de valores está fora e você pessoalmente tem um dia de trabalho. O impacto de um pequeno investidor no mercado é próximo de zero. Alguns podem não gostar, mas eu vejo isso como uma grande vantagem. E eu não sou o único. Até mesmo Peter Lynch escreveu sobre isso . É devido ao nosso tamanho que nós pequenos investidores temos a oportunidade de obter os melhores preços de compra e venda de ações. Imagine só um elefante e um rato tentando beber água de uma caneca de café. Quem tem mais chances? Como as melhores vendas, os preços atraentes das ações não duram muito tempo. Isto também se aplica ao período de aumento dos preços das ações que são interessantes de se vender. A fim de não perder desta vez, a TradingView dispõe de um serviço de alerta . Por que precisamos de um sistema de alerta? Para nossa conveniência. Uma vez selecionadas empresas fundamentalmente fortes, nosso próximo passo é monitorar o preço de suas ações a fim de comprá-las a um preço de barganha para nós. Você se lembra de nossa estratégia, não é mesmo? Comprar quartos em excelente hotel, e ao mesmo tempo, durante um período de venda. Como monitorar essas "vendas"? Você tem duas opções: monitorar você mesmo o gráfico de preços durante o período de negociação, ou configurar alertas para que se o preço das ações atingir um determinado nível, você receba uma mensagem SMS para seu telefone ou e-mail, ou uma notificação push no aplicativo TradingView (dependendo de suas configurações). Concordar, muito conveniente. Então, como você configura os alertas? 1. Antes de tudo, é preciso abrir o gráfico das ações para as quais você deseja configurar os alertas. 2. Depois clique no botão “Alerta” na barra de ferramentas superior do gráfico. 3. Defina os parâmetros de alerta no menu de configurações. Como posso ler as configurações desta imagem? Se o preço das ações da Apple estiver abaixo de $130 por ação, receberei um alerta a cada minuto, sempre que as ações estiverem sendo negociadas abaixo de $130. O alerta que receberei conterá a seguinte mensagem: AAPL Menor que 130.00 Se você não quiser ser alertado a cada minuto, então defina acionar o gatilho para "Apenas uma vez". 4. Na aba "Notificações" você pode configurar para onde irão os alertas e o som. Um sistema de alertas personalizados fará um uso eficiente de seu tempo. Você não será acorrentado ao monitor e pode esperar por uma mensagem em paz. Na imagem, você pode ver que seus alertas podem ser enviados como: - uma notificação por telefone (se você tiver o app TradingView instalado); - uma janela popup em seu monitor; - um e-mail para seu endereço de e-mail; - uma mensagem para um endereço web (recurso avançado para desenvolvedores); - SMS para telefone, mas via e-mail (ou seja, seu serviço de e-mail deve ter a capacidade de enviar cópias de e-mails via SMS). Quanto à minha estratégia de investimento, é suficientemente calmo para trabalhar nela, mesmo sem qualquer alerta. O Sr. Mercado não vem com preços insanamente interessantes com muita freqüência , portanto leva tempo para chegar aos valores-alvo. É como esperar por um astronauta da Lua: ele não pode voltar à Terra em um dia, você tem que esperar pacientemente, com um olhar ocasional sobre a situação. Portanto, estou concluindo minha série de posts sobre as funções básicas do TradingView. Aconselho você a "jogar" com a plataforma por um tempo para se acostumar o mais rápido possível. Na verdade, ele tem muitas características que você descobrirá com o tempo. Isso é tudo por enquanto. Nos próximos posts, começaremos a explorar talvez o aspecto mais importante de uma estratégia de investimento - análise fundamental. Preparem-se, aí vem a parte que exigirá a maior concentração. Mas depois, você será capaz de navegar neste tópico com facilidade. Nos vemos da próxima vez!
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por Be_Capy
Dois capitães do mesmo navioParte anterior do post: Meus três companheiros: o Gráfico, o Rastreador e a Lista Passemos agora à análise fundamental. Lembre-se neste post que dei o exemplo de que uma sociedade anônima pode ser considerada como um hotel, e que possuir ações pode ser considerado como possuir um ou mais quartos naquele hotel. Então, imagine agora que nosso hotel tem uma fundação terrível com um grande número de buracos. O que aconteceria com um hotel assim? É claro que pode desabar, arrastando tudo com ele. Isso também afetaria o valor das ações e, em nosso caso, o valor dos quartos. Como ninguém vai querer comprar quartos em tal hotel, ao contrário, eles tentarão vendê-los a qualquer preço e então o valor dos quartos (ações) diminuirá. O objetivo da análise fundamental é entender quão estável financeiramente e lucrativa é a empresa escolhida. Diz-se às vezes que uma empresa tem uma fundação forte ou fraca, uma conclusão generalizada baseada na análise de suas demonstrações financeiras. Portanto, nossa tarefa será encontrar as ações de empresas com fundações fortes. Vá para "+Gráfico" e selecione "Indicadores" na barra de ferramentas superior. Você receberá um menu onde selecionamos "Dados Financeiros". Aqui podemos selecionar dados dos relatórios da empresa: Balanço patrimonial, Declaração de renda e Fluxo de caixa. Eles são emitidos trimestralmente e anualmente. Assim, você pode selecionar qualquer indicador das declarações, por exemplo, receita, selecionar o período - trimestral ou anual - e adicioná-lo ao gráfico. Desta forma, você pode estudar a dinâmica deste indicador ao longo do tempo. Além dos dados do relatório, você pode adicionar os chamados multiplicadores ao gráfico. Eles são colocados no mesmo menu após a subseção "Fluxo de caixa" > chamada "Estatísticas". Explicarei o que é um multiplicador e como analisar os relatórios em postos separados sobre análise fundamental, e agora passaremos à análise técnica. A análise técnica é a busca de padrões em uma tabela de preços com o objetivo de prever seu comportamento futuro. Voltemos ao tempo em que os velas eram inventados. Os comerciantes gostaram tanto destes gráficos que começaram a procurar combinações repetidas de velas, que serviram como sinais de movimentos futuros de preços. Por exemplo, existe uma combinação chamada "Bearish Engulfing" . Quando o mercado tem uma clara tendência de alta, e uma enorme vela de baixa aparece, cujo corpo enche o corpo e as sombras da vela anterior - ela pode sinalizar a inversão da tendência de alta. Ou se o mercado durante três dias seguidos estiver desenhando três velas pretas com corpos maciços - elas são chamadas "Three Crows" . Os comerciantes interpretam isto como um sinal de uma tendência contínua de queda. Isso não lhe soa muito como um presságio? De fato, as pessoas têm encontrado dezenas de padrões semelhantes e muitos outros que, como as previsões meteorológicas, nem sempre se tornam realidade. Você deve ter percebido que eu estou cobrindo este tópico de forma bastante superficial... Isso porque não utilizo análise técnica de forma alguma. Ou seja, eu não faço previsões baseadas em situações recorrentes do passado. Mas eu uso uma das ferramentas de análise técnica, que é o valor médio do preço de uma ação durante um ano. Não para fazer previsões, mas para ter um ponto de referência: quando comprar e quando vender ações de empresas com fundamentos fortes. Vou entrar em detalhes sobre isto nos próximos posts, mas por enquanto, para encerrar o tópico de análise técnica, quero dar uma analogia. Um movimento de preços de ações pode ser comparado ao mar: às vezes é calmo e às vezes está sujeito a fortes ondas. Um investidor pode ser comparado ao capitão de um navio, que tem que decidir se deve ou não colocar o navio no mar agora (ou seja, se deve ou não comprar as ações). Um capitão que olha os boletins meteorológicos oficiais e medidores é como um investidor que usa análise fundamental. Um capitão que só olha para presságios e intuições é como um investidor que decide pela análise técnica. Você pode ser o capitão número dois sem mim, mas como se tornar o capitão número um é o assunto do meu blog.
BMFBOVESPA:MGLU3Educacional
por Be_Capy
Meus três companheiros: o Gráfico, o Rastreador e a ListaHoje, continuaremos a explorar o fascinante mundo do investimento em ações. E a TradingView nos ajudará com isso. Eu sinceramente recomendo fazer amizade com esta plataforma, pois ainda não encontrei nada mais conveniente para implementar minha estratégia. Uma vez registrado no site, vá para o menu principal "Produtos" > "+Gráfico" . É aqui que você passará a maior parte do seu tempo com a plataforma. Quais são as oportunidades diante de você: - Encontrar empresas para investir; - Realizar uma análise fundamental das empresas; - Realizar a análise técnica dos gráficos de ações; - Receba alertas quando um preço de compra ou venda for adequado para você. Então, vamos decompor cada item. Como pesquisar ações no TradingView? Esperamos que você já tenha entrado na seção "+Gráfico". No canto superior esquerdo, há uma linha para inserir o ticker da ação. Se você não conhece o ticker, basta digitar as primeiras letras do nome da empresa: o sistema vai encontrar o ticker que corresponde a essa empresa. Observe, entretanto, que as ações da mesma empresa podem ser negociadas em diferentes bolsas de valores de diferentes países, portanto, às vezes, uma empresa pode ter várias tickers. Por exemplo, vamos inserir o nome "Tesla" na barra de busca para abrir um gráfico de seu ações. Como podemos ver, o sistema indica que Tesla é negociado no NASDAQ e algumas bolsas em outros países. À direita da barra de busca está um botão com a escolha de um período de tempo. Você pode tentar diferentes períodos de tempo, mas para mim o mais comum é o período de 1 dia (ou seja, uma vela mostra a mudança de preço por 1 dia). Portanto, a forma de selecionar uma empresa através da barra de busca é conveniente quando você sabe pelo menos seu nome. Mas há milhares de empresas negociadas no mercado de ações e é impossível saber o nome de cada empresa. Neste caso, o "Rastreador de Fundamentos" nos ajudará. Ele está localizado no canto inferior esquerdo. Clicando no rastreador, será aberta uma lista de ações, filtradas de acordo com os parâmetros que você definir (você pode definir os parâmetros clicando no botão azul brilhante no lado direito "Filtros" ). Vamos aos filtros e configurar os parâmetros que precisamos. Primeiro, vamos selecionar o país - por exemplo, os EUA . Em segundo lugar, na aba "Todos" selecionaremos o tipo de instrumento - ações ordinárias , e selecionaremos as bolsas - NYSE , NASDAQ , e outra bolsa de valores americana - NYSE ARCA . Agora temos uma lista de todas as ações, que são negociadas nas bolsas selecionadas. O que nos interessa, podemos acrescentar à "Lista de observação" . Este é o primeiro botão (em cima) do menu à direita. Basta clicar com o botão direito do mouse sobre o tiker do rastreador e selecionar "Adicionar à Lista". O mesmo pode ser feito através de um clique com o botão direito do mouse no gráfico. Ao alternar entre os tickers da lista de observação, você também alternará entre os gráficos de acordo. Então, descobrimos como encontrar as ações da empresa. No próximo post, vamos ver o que temos em termos de análise fundamental das empresas.
NASDAQ:TSLAEducacional
por Be_Capy
Um pouco sobre os volumes e o líder de todas as médiasPortanto, vamos atualizar nossos conhecimentos de posts anteriores (leia a parte 1 e a parte 2 nos links): - O gráfico é baseado nos dados da fita; - O eixo X é a escala de tempo, e o eixo Y é a escala de preços; - Para evitar a necessidade de analisar um grande número de pontos, foram inventados gráficos de intervalo por conveniência; - O tipo de gráfico mais popular é o gráfico de velas; - Uma vela consiste em um corpo e sombras (superior e inferior). O corpo é desenhado ao preço de abertura do intervalo (open), e ao preço de fechamento do intervalo (close). As sombras são construídas pelo preço máximo - high, e o preço mínimo - low; - O período de tempo para uma vela é chamado de time frame. Quanto menor for o período de tempo, mais detalhada será a informação sobre as mudanças de preços que receberemos. Além das informações sobre a dinâmica dos preços, a partir do gráfico de ações, podemos obter informações sobre a dinâmica do volume comercial. Estas são as barras que vemos abaixo das velas. Eles também são desenhados com base nas informações da fita. Voltemos ao nosso exemplo: FB $110 20 lotes 12/12/22 12-34-59 FB $115 25 lotes 12/12/22 12-56-01 FB $100 10 lotes 12/12/22 12-59-12 FB $105 30 lotes 12/12/22 12-59-48 Se você somar todos os lotes no intervalo de 12-00-00 a 12-59-59, obtemos 85 lotes. Então, os lotes devem ser multiplicados pelo número de ações em um lote, por exemplo, por 100. Acontece que, em 1 hora, 8500 ações mudaram de proprietário. Esta informação é exibida como uma barra abaixo de cada vela. Minha estratégia não utiliza a análise do volume de comércio, mas é importante entender que o aumento do volume de comércio indica uma atenção crescente às ações. Mas esta atenção nem sempre se traduz em preços mais altos. Se houver notícias negativas sobre uma empresa, veremos tanto uma queda no preço das ações quanto um aumento no volume. O que é constantemente utilizado em minha estratégia de investimento é a média móvel . O que é isso? Este é o preço médio fechado de um número selecionado de velas, começando com o último. Uso o fechamento médio das últimas 252 velas. Por que este número? O número 252 corresponde ao número médio de dias de negociação por ano na NYSE e NASDAQ. Na verdade, é a média móvel anual . Por que é uma média móvel? Porque todos os dias há um novo castiçal com um novo valor “close”, que inicia um novo cálculo do valor médio para as últimas 252 velas diárias. Você pode traçar a média móvel em um gráfico de velas e ver até que ponto o preço atual se desvia da média anual. Eu lhes direi exatamente como aplicar isto ao investir nos próximos postos, e isso é tudo por hoje. Finalmente, vou pedir-lhe que medite sobre um pensamento: Aquele que é fiel ao meio dourado sempre encontrará algo que alguém perdeu e o dará a alguém que tem medo de sentir falta dele. Vejo você em postos futuros.
BMFBOVESPA:VALE3Educacional
por Be_Capy
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Velas: jogo de corpo e sombrasAssim, no último post aprendemos como construir um gráfico de linhas simples com base nos dados do registro de estoque. Cada ponto no gráfico é definido por coordenadas a partir do tempo (escala X) e preço (escala Y) de um comércio. Mas algumas ações são negociadas a centenas de transações por segundo, a preços diferentes. A questão surge: qual preço de transação escolher a partir deste conjunto? Para resolver esta questão, foram inventados os gráficos de intervalo. O tipo mais popular é o gráfico de velas (Candlestick Chart). Eles apareceram no Japão há cerca de trezentos anos, quando as bolsas japonesas estavam comercializando arroz. Foi inventado por um comerciante chamado Homma. Aparentemente, cansado de conspirar muitos pontos nos gráficos, ele decidiu que seria mais conveniente mostrar as mudanças de preços ao longo de um intervalo de tempo. Então, o que ele conseguiu. Vamos tomar um período de tempo igual a uma hora e construir uma vela de 1 hora com base na seguinte fita: FB $110 20 lotes 12/12/22 12-34-59 FB $115 25 lotes 12/12/22 12-56-01 FB $100 10 lotes 12/12/22 12-59-12 FB $105 30 lotes 12/12/22 12-59-48 Uma vela consiste em um corpo e uma sombra superior e inferior. Como um carro alegórico. O corpo é formado a partir de preços abertos e fechados de um determinado período de tempo. Em nosso caso o intervalo de horas será de 12-00-00 até 12-59-59. Apenas 4 transações foram concluídas neste intervalo de tempo. O preço da primeira transação é de $110 - é o preço de abertura do período ou o chamado " open ". O preço da última transação é de $105, que é o preço de fechamento do período ou " close ". Estes dois preços são suficientes para formar o corpo da vela. Agora vamos passar para as sombras. A sombra superior é desenhada ao preço máximo do intervalo - 115$, e é chamada " high ". A sombra inferior é desenhada ao preço mais baixo do intervalo - $100, e é chamada " low ". A forma da vela está pronta. No entanto, deve ter conteúdo, ou seja, a cor. Por que precisamos dele? Vamos dar uma olhada em outra vela. A partir dele, podemos identificar high e low. Mas como sabemos qual é o open e qual é o close? O open nem sempre está na parte inferior do corpo da vela, como no exemplo anterior, ele pode estar na parte superior. Para entender onde está o open e onde está o close, Homma decidiu mudar a cor do corpo da vela em preto, se close for menor que open, ou seja, se o preço no intervalo estiver caindo (" bearish candle "). Se a close for maior que a open, o corpo da vela permanece branco, indicando que o preço aumenta durante o intervalo (" bullish candle "). Às vezes a vela tem sombras, e o preço close é igual ao preço open. Então, parecerá uma cruz. Esta vela é chamada de " doji ". Branco e preto são as cores clássicas para corpos de velas. No entanto, você pode fazer suas próprias cores. Se você quiser que as velas que sobem sejam azuis e as que caem alaranjadas, por exemplo, você é bem-vindo a fazer isso. O principal é torná-lo conveniente e compreensível para você. Assim, uma vela nos dá a entender onde tivemos a primeira transação, a última transação, o preço máximo e mínimo em um determinado intervalo de tempo. Infelizmente, não podemos usá-lo para entender como o preço mudou dentro do intervalo: quando o máximo ou mínimo foi atingido e o que aconteceu dentro desta faixa de preço. Entretanto, o problema é facilmente resolvido se passarmos para um período de tempo menor, ou em linguagem profissional, um " time frame " menor. Time frame é o período no qual uma vela é formada. Se estamos olhando para velas diárias (isto é quando o período de uma vela é igual a um dia), e queremos ver o que estava dentro de um dia - mudamos para um período de uma hora. Se quisermos ver mais detalhes - mudamos para velas de 15 minutos, e assim por diante, para os segundos. No entanto, você e eu usaremos com mais frequência intervalos diários, para não nos distrairmos com as flutuações que ocorrem durante o dia. A ser continuado :)
Sugestão da Casa
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por Be_Capy
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O nascimento do gráfico de estoque. A evolução da fitaDa última vez que estudamos como o preço da bolsa é formado e descobrimos que, para analisar corretamente a mudança de preço, é importante aprender a ler gráficos. Vamos ver como é feito um gráfico e o que ele pode nos dizer. Todos, que foram à escola, provavelmente se lembram: precisamos dos eixos X e Y para fazer uma função. Nos gráficos de estoque, o eixo X é responsável pela escala de tempo, e o eixo Y - pela escala de preço. Como sabemos, o gráfico é baseado em dados em fita. Em nosso posto anterior , conseguimos formar uma fita com três transações: FB $110 20 lotes FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes Na verdade, além do ticker, preço e volume, a fita também captura o tempo de transação. Vamos adicionar este parâmetro à nossa fita: FB $110 20 lotes 08/12/22 12-34-59 FB $115 5 lotes 08/12/22 12-56-01 FB $100 10 lotes 08/12/22 12-59-02 É isso aí. Agora estes dados são suficientes para colocar pontos no gráfico. Desenhamos três pontos, os conectamos com linhas retas e obtemos o gráfico. Em algum momento, isto foi suficiente, porque as transações na bolsa não eram freqüentes. Mas agora algumas ações populares, como a Apple ou o Google, têm centenas de operações por segundo com preços diferentes. Se a divisão mínima na escala X é de um segundo, qual o ponto de preço que deveríamos colocar se houvesse muitas transações a preços diferentes em um segundo? Ou precisamos colocar todos os pontos de uma só vez? Discutiremos isso no próximo post. E agora, como um pós-escrito, quero mostrar-lhes várias fotos com uma descrição de como a fita surgiu e evoluiu. Aqui está uma foto de um reprodutor de estoque olhando através de uma fita com citações, que é fornecida por uma máquina telegráfica especial. Cada máquina telegráfica é interligada por fios que entrelaçam Nova Iorque como uma teia de aranha. Escritório do corretor da década de 1930 com várias máquinas de telégrafo e um quadro de cotação. Um funcionário da bolsa de valores olhando através de uma fita de cotações. Não vai demorar muito até que tudo isso seja substituído pelos primeiros computadores. Continuaremos com o tema de hoje em breve.
BMFBOVESPA:IBOVEducacional
por Be_Capy
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A ordem do mercado ou os jogos da fome do comércio de açõesAs partes anteriores deste post podem ser encontradas clicando nos links: Parte 1 - Como é formado o preço das ações na bolsa de valores? Parte 2 - Bid/Offer: o yin e yang dos preços das ações Portanto, vamos continuar. Então por que nunca vemos alguns pedidos no livro de pedidos? Porque tais ordens não contêm o preço, o que significa que elas não podem ser organizadas em um livro onde todas as ordens são classificadas por preço. Este tipo de ordem é usado por compradores ou vendedores que não querem esperar por uma contra-oferta com um preço adequado. "Mas como você pode comprar ou vender algo sem especificar um preço"? - você pergunta. Acontece que isso é possível. Quando você faz um pedido sem cotar um preço, o pedido simplesmente "come" o número de lotes que você precisa aos preços que estão atualmente nos livros. Tal ordem é chamada de "mercado" ou " market order ". Podemos dizer que as ofertas de mercado são utilizadas pelos investidores mais "famintos", que neste momento querem satisfazer sua "fome". Lembre-se: quando você realmente quer, por exemplo, um bolo, você não vai ficar no balcão e esperar que o vendedor estabeleça o preço que você quer, você vai apenas comprar o bolo pelo preço que está indicado no momento. Então, vamos imaginar que alguém envie a seguinte ordem de mercado para a troca: " vender ações da FB no volume de 20 lotes". Este ordem não aparecerá no livro, mas "comerá" todas as bides dentro de 20 lotes, começando com as mais caras. Em nosso exemplo, havia um total de 15 lotes restantes no livro, de modo que as seguintes transações concluídas serão impressas na feed: FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes O que acontecerá com a ordem de mercado restante de 5 lotes (20-15) que não puderam ser preenchidos? A bolsa cancelará o ordem para este saldo, já que não há ordens contrárias no livro. Então, vamos recapitular o que aprendemos com a atual série de posts: - Para cada empresa, a bolsa mantém sua própria carteira de pedidos para compra e venda de ações; - Uma proposta de compra é chamada de "bid"; - Uma ordem de venda é chamada de "offer"; - O ordem deve conter o ticker (nome abreviado da ação), a direção da transação (compra ou venda), o preço por ação e o volume em lotes; - O tamanho do lote é definido pela bolsa. Pode ser igual a 1 ação, 100 ações ou alguma outra quantia; - Todas as ordens do livro são chamadas de "ordens limitadas"; - Há um tipo especial de ordens que são chamadas de "ordens de mercado". Eles têm os seguintes parâmetros: ticker, direção da transação, volume em lotes, e não têm parâmetro de "preço". - A intersecção de ofertas para comprar e ofertas para vender por preço cria um negócio; - O volume e o preço do negócio dependem de quanto volume foi "comido" na ordem oposta e a que preço; - A transação é gravada na fita de acordos. Cada empresa tem sua própria fita de acordos. A propósito, nosso livro ficou vazio porque todas as ofertas limitadas foram satisfeitas e nenhuma nova oferta foi recebida. Como resultado, temos uma fita com três acordos. As transações são gravadas na fita de acordo com a hora de sua conclusão: FB $110 20 lotes FB $115 5 lotes FB $100 10 lotes Portanto, quando você vir um preço de ação piscando em algum lugar, por exemplo, no aplicativo de uma corretora, saiba qua esse é o ultimo registro da transaçao no feed no momento. Ou se você ouvir que as ações da Tesla chegaram a $2.000 por ação, significa que um negócio de $2.000 por ação foi impresso na alimentação da Tesla. Para mostrar como o preço das ações mudou ao longo do tempo, um gráfico é feito com base nos preços das negociações e no timing das negociações. Em essência, um gráfico é uma demonstração de como a fita de estoque mudou ao longo do tempo. Saber ler uma tabela de preços é uma habilidade básica que você usará ao investir. Eu lhe direi como ler os gráficos na próxima reunião.
BMFBOVESPA:MGLU3Educacional
por Be_Capy
Bid/Offer: o yin e yang dos preços das açõesLeia a primeira parte deste post no link: Como é formado o preço das ações na bolsa de valores? Então, a que preço e em que volume um comércio vai acabar sendo feito? Para entender isto, vamos voltar ao parâmetro de pedido "preço". Quando um comprador apresenta um pedido "para comprar 25 lotes a $115 por ação", a troca o entende como "para comprar 25 lotes a um preço não superior a $115 por ação". Ou seja, o preço de compra pode ser menos, mas não mais. E quando o vendedor apresentou anteriormente um pedido "para vender 20 lotes a $110 por ação", a troca toma como "para vender 20 lotes a um preço não inferior a $110 por ação". Ou seja, você pode vender a um preço mais alto, mas não menos. Mais uma vez, os compradores sempre apresentam um pedido "compre a um preço não superior a...", e os vendedores sempre apresentam um pedido "venda a um preço não inferior a...". Portanto, voltamos à situação da travessia. Quando a troca detecta um cruzamento, ela começa a executar a ordem que causou este cruzamento. Em nosso caso, este é o pedido de 25 lotes a $115 por ação. Este pedido "come" todos os pedidos de venda que estão a caminho de 115$ (ou seja, tudo o que é mais barato que 115$) até que haja 25 lotes. Que ofertas foram "comidas" em nosso caso? A única oferta era de 20 lotes a $110 por ação. O que foi "comido" é registrado como uma transação de compra/venda no que é conhecido como uma fita de negociação. É semelhante à forma como uma caixa registradora perfura um cheque com um preço. A entrada tem este aspecto: FB $110 20 lotes No entanto, temos um remanescente após o comércio são 5 lotes remanescentes desses 25 a um preço de $115. Como a este preço (ou inferior) nada pode ser "comido", o pedido permanece na página esquerda do livro até uma oferta adequada. Vamos ver como fica o livro de pedidos da FB agora, depois que o negócio for feito: Mais uma vez, todas as ofertas do livro são classificadas em ordem decrescente de preço de cima para baixo. O conceito de "livro" é muito útil para entender como um preço de troca é formado. No passado, quando não existiam sistemas comerciais eletrônicos, havia corretores que costumavam coletar e registrar preços e volumes em um livro real. Atualmente você pode encontrar termos alternativos como Depth of Market (DOM), Level II, mas todos eles são idênticos ao " order book ". As ofertas que vemos no livro de pedidos são chamadas de " bids ", e as ofertas de venda são chamadas de " offers ". Portanto, nossa carteira de pedidos tem duas bids e nenhuma offer. Todas as "bids" e "offers" são chamadas de " limit orders " porque têm um limite de preço. Mas há também um tipo de oferta que nunca veremos no livro. Por quê? Eu lhe direi no próximo post.
BMFBOVESPA:VALE3Educacional
por Be_Capy
Como é formado o preço das ações na bolsa de valores?Você já sabe que a bolsa de valores é o principal lugar de todos para comprar ou vender ações, seja você um investidor novato ou um profissional experiente. Mas mesmo que você não negocie ações, você ainda assim "virá" à bolsa de valores para descobrir os preços das ações. Vamos descobrir como é formado o preço de troca de uma ação. Independentemente do país em que a bolsa de valores está, as regras para determinar o preço são semelhantes para todos. Vamos usar nossa imaginação para mostrar como isto funciona. Imagine uma grande prateleira de livros. Cada livro tem um nome na capa: Apple, Facebook, Amazon etc. Vamos pegar um dos livros, digamos Facebook, e abri-lo. Veremos apenas duas páginas e ambas estão em branco. Na página da esquerda registraremos as ordens dos compradores para comprar ações, e na página da direita registraremos as ordens dos vendedores, respectivamente, para vender ações. Assim, todos os dias a bolsa, quando abre as negociações, essencialmente abre tal "livro" e registra cada oferta que recebe. O que deve ser especificado nessa ordem? Antes de mais nada, é preciso ter o nome abreviado da ação, ou em linguagem profissional, o "ticker", para entender qual livro tirar da prateleira. Por exemplo, as ações do Facebook têm um ticker de duas letras - FB, as ações da Apple têm quatro letras - AAPL. Em segundo lugar, o pedido deve especificar a direção da transação, ou seja, "comprar" ou "vender". É assim que o intercâmbio entende se a informação recebida deve ser registrada na página esquerda ou direita do livro. Em terceiro lugar, a oferta deve especificar o preço por ação, para que a troca possa classificar as ofertas em ordem decrescente de cima para baixo. Quarto, o pedido deve especificar o volume em lotes, ou seja, quantos lotes de ações queremos comprar ou vender. Para esclarecer: as ações na bolsa não são negociadas pela peça, mas pelo lote. O tamanho do lote é definido pela troca. Um lote pode ser igual a uma ação, ou cem, mil, ou até dez mil ações (dependendo da ação específica). Isto é realmente útil, porque o preço de uma ação pode ser igual, por exemplo, ao preço de seu computador (então 1 lote pode ser igual a 1 ação), e às vezes 1 ação pode valer tanto quanto uma caixa de fósforos (então 1 lote pode ser igual a mil ações). Por que "pode ser"? As regras exatas para determinar o tamanho do lote dependem das leis do país e do próprio intercâmbio. Por exemplo, na bolsa de valores americana New York Stock Exchange (NYSE), o tamanho habitual de 1 lote é igual a 100 ações. Portanto, voltemos ao nosso exemplo. Suponha que queremos comprar ações da FB a um preço de US$ 100 por ação no montante de 10 lotes. Em seguida, a bolsa registrará o seguinte no lado esquerdo do livro da FB: 100$ 10 Depois há um vendedor que quer vender ações da FB a $110 por ação, em um montante de 20 lotes. Então é isto que a bolsa vai escrever no lado direito do livro: 110$ 20 Então aparece um comprador que quer comprar ações da FB a $115 por ação, em um montante de 25 lotes. A entrada no lado esquerdo do livro da FB será a seguinte: 115$ 25 E agora vem a parte divertida. Você já notou que o preço de $115 na última ordem de compra é maior do que a ordem de venda única de $110? Isso significa que o comprador está disposto a fazer um negócio a um preço ainda mais alto do que a oferta do vendedor. Então, a que preço e volume o comércio vai acabar sendo concluído? Por favor, aguarde pelo próximo post.
BMFBOVESPA:PETR4Educacional
por Be_Capy
Ações - S&P500 - MasterCardMastercard que vinha trabalhando dentro de um canal descendente, sente uma importante região de pressão com confluência de suporte do canal, suporte testado em 10/2020 e retração de 61,8% de Fibonacci, nesta região o ativo trabalhou na reversão entrando forte fluxo comprador revertendo a tendência e rompendo a resistência do canal, após o rompimento faz o pullback e continua a tendência de alta ancorado pelas mme de 9 e 21 no gráfico diário.
NYSE:MAViés de alta
por othiagorabello
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Regras de seleção - o método LynchEm 1977, a ainda famosa Fidelity Investments confiou a este homem a gestão de um pequeno fundo de 18 milhões de dólares. Os 13 anos seguintes foram impressionantes para Magellan e seu gerente, o famoso Peter Lynch. Os ativos do fundo cresceram para US$14 bilhões, mais que dobrando o crescimento médio anual do índice de ações S&P500. Tendo parado de administrar ativamente os ativos, Peter compartilhou sua abordagem com o resto de nós. Alguns de seus pensamentos me inspiraram a criar minha abordagem e podem ser úteis também para você. 1. O investidor privado tem uma vantagem objetiva sobre os investidores institucionais (por exemplo, fundos) porque ele é mais ágil. Ele não é sobrecarregado pela necessidade de coordenar suas ações com a administração da empresa, e seus pedidos de compra são facilmente acomodados pelo mercado. De acordo, é mais fácil comprar por US$ 1.000 do que por US$ 1 bilhão. Desta forma, o investidor privado pode obter preços que os grandes "jogadores" lutariam para obter. 2. Não gaste tudo o que você tem sob seu cinto em investimentos em ações. As transações não poderão ser fechadas "no preto" simplesmente por sua própria vontade. Por isso, primeiro se forneça uma almofada financeira, um emprego estável e um lugar para viver, e depois comece a investir. 3. Admita para si mesmo: você é uma pessoa paciente, capaz de tomar decisões independentes, mergulhando profundamente na análise e reagindo sobriamente a mudanças positivas e negativas? Se não, praticar, mas em pequenos volumes. 4. Nunca compre ações de uma empresa se você não puder explicar o que ela faz e não puder lhe contar sobre seu desempenho financeiro. O mercado de ações não é um lugar para jogar. É para isso que servem as slot machines, etc. 5. A empresa trabalha com fins lucrativos e também cresce por causa dos lucros. Portanto, fique de olho em tudo o que afeta os lucros. Avalie a empresa não em unidades monetárias, mas no número de lucros. 6. Veja onde a empresa investe seus lucros. Se é principalmente um investimento que provavelmente trará lucro em algum momento num futuro distante, pense bem. Esse belo futuro pode nunca vir. Se, por outro lado, a empresa está alocando seus lucros na compra de suas próprias ações, isso significa que a administração acredita que o preço atual das ações é suficientemente atraente. 7. O sucesso de uma ação pode nem sempre estar relacionado com o sucesso financeiro da empresa. Cuidado com tais investimentos. 8. O sucesso financeiro de uma empresa pode não se refletir no preço de suas ações por muito tempo. Entretanto, quanto mais longo o período em análise, mais direta será a relação. Portanto, se você selecionar empresas com base em uma análise do desempenho financeiro, esteja preparado para um investimento de longo prazo. Até hoje, estes pensamentos me ajudam a olhar para os bens de forma consciente e a não ceder a decisões espontâneas. O que você acha desta abordagem?
SP:SPXEducacional
por Be_Capy
Eu sonho em entrar na bolsa de valores. A pergunta é: Para que?Leia a parte anterior do post aqui . Tendo recebido apenas rejeições, o dono da oficina decide o seguinte: seria ótimo se as ações fossem vendidas e compradas não em escritórios bancários, mas em um único lugar - a bolsa de valores. Então, aqueles que querem votar poderiam comprar quantas ações quiserem para ter votos. Aqueles que querem um desconto esperam até que o preço na bolsa de valores caia a um nível aceitável para eles. Aqueles que compraram uma ação poderão vendê-la a qualquer momento ao preço de troca. O proprietário gosta da idéia e decide listar suas ações na bolsa de valores. Outro termo a ser lembrado é listagem. A listagem é o serviço de uma bolsa de valores para admitir ações à negociação em uma bolsa de valores. Agora será possível comprar ou vender ações da oficina em um só lugar, na bolsa de valores, conectando-se à negociação através de corretoras. Os bancos, que possuem licenças de corretagem, também gostam disso. O principal é que agora eles não precisam convencer os clientes a comprar ações por direitos duvidosos, basta dizer que o preço na bolsa está em constante mudança, e se você comprar ações a US$ 1000 agora (no escritório do banco), em um mês elas podem ser vendidas a um preço mais alto na bolsa. Isto criou um verdadeiro burburinho em torno das ações da empresa e elas foram compradas de bancos ao preço da IPO - ou seja, ao preço original de US$1.000 por ação. Uma grande vantagem para qualquer investidor é a capacidade de comprar ou vender ações de forma rápida e fácil. Este é exatamente o tipo de oportunidade que as bolsas de valores oferecem. Se não houvesse uma bolsa de valores, os proprietários de ações teriam que procurar compradores por conta própria. Mas agora eles têm a oportunidade de se conectar à bolsa de valores e fazer uma transação a qualquer momento. Assim que a bolsa de valores começou a negociar, o preço das ações da oficina ganhou vida. Isto atraiu novos investidores que tentaram comprar ações mais baratas e vender a um preço mais alto. Tais investidores incluem você e eu. Portanto, o que sabemos até agora: - Uma empresa precisa de ações para vender uma parte de seus negócios e obter dinheiro real. - As ações só podem ser emitidas por uma sociedade anônima. - As ações dão direito a seu proprietário: votar, receber dividendos acordados e receber uma parte da empresa falida. - A venda inicial de ações ao público em geral é chamada de IPO (oferta pública inicial). - Em uma IPO, as ações não são vendidas na bolsa de valores, mas através de corretores ou bancos. - O primeiro dia de negociação de ações na bolsa de valores é a conclusão do processo de IPO. - Para que as ações sejam negociadas na bolsa de valores, a empresa deve ter uma listagem. - Só é possível comprar ações em uma bolsa de valores através de um corretor licenciado. - O preço do câmbio muda constantemente durante a negociação. A história da oficina pode dar a impressão de que nós, pequenos investidores, estamos sendo usados apenas para obter dinheiro de nós em troca de direitos desnecessários. Entretanto, é importante perceber que estamos mais interessados na oportunidade de lucrar com o crescimento das ações do que em adquirir direitos formais. É este desejo que une todos os acionistas de uma empresa, quer você tenha uma ação ou um milhão. Uma sociedade anônima pode ser comparada a um hotel com muitos quartos idênticos. Uma ação é um quarto. Se o hotel estiver indo bem e tendo lucro, os investidores vão querer comprar mais quartos, e os vendedores vão querer vender mais quartos a um preço mais alto. Se o hotel tiver um desempenho ruim e apresentar prejuízos, os donos dos quartos se livrarão deles (ou seja, venderão até mesmo a um preço não lucrativo para conseguir dinheiro e encontrar outro hotel que seja mais atraente para o investimento). A estratégia que vou compartilhar será encontrar, figurativamente, grandes hotéis (na verdade, sociedades anônimas) em um período de vendas de quartos (ou seja, um período de declínio do preço das ações). Em breve chegaremos ao fundo da forma como os preços das ações são formados na bolsa de valores. Nos vemos da próxima vez!
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por Be_Capy
Uma sociedade anônima. Vendemos o inteiro em partesPortanto, vamos em frente. O início da história aqui . O que segue? Como ele vende algo que ninguém vai comprar em pedaços? Ele transforma sua empresa em uma sociedade anônima - uma forma de organização societária que permite que ela seja dividida em ações. O proprietário emite 1 milhão de ações, ou seja, ele divide a empresa em 1 milhão de partes. Então ele calcula quanto vale todo o seu negócio - digamos, um bilhão de dólares. E se $1 bilhão for dividido por 1 milhão de ações, você recebe $1.000. Foi assim que ele calculou o valor de uma ação. Lembramos que nosso proprietário decidiu colocar à venda apenas 25% de seu negócio, ou seja, 250.000 ações. E se multiplicarmos 250 mil ações pelo preço de mil dólares, obteremos 250 milhões de dólares no total, que é o valor da parte da empresa que ele planeja vender. Agora ele tem que decidir: venderá 25% das ações a um ou mais compradores, ou mesmo a um número ilimitado de pessoas. Primeiro ele foi abordado por um grande investidor que tem 250 milhões de dólares para comprar todos os 25% das ações. Mas o investidor compartilhou com o proprietário um plano para desenvolver a empresa e pediu-lhe que colocasse seus gerentes em altos cargos. O proprietário da empresa não gostou disso, pois não queria perder o controle da empresa, por isso o negócio não se concretizou. Ele foi então abordado por vários investidores que lhe prometeram não interferir nos negócios da empresa, mas estavam dispostos a comprar 25% das ações por apenas 200 milhões de dólares ao invés de 250 milhões de dólares. Esta opção também não se adequava ao proprietário. Então ele decidiu que ao invés de negociar com grandes compradores, ele ofereceu suas ações a qualquer um que estivesse disposto a pagar US$ 1.000 por 1 ação. Esta oferta é chamada IPO (initial public offering) ou, em outras palavras, oferta pública inicial . Lembre-se deste termo, porque você o encontrará com bastante freqüência. Nosso proprietário concordou com os bancos dos quais ele contrai empréstimos que, por uma pequena comissão, venderão suas ações a US$1.000 cada um para absolutamente qualquer comprador. Mas o primeiro comprador fez a pergunta ao banco: " O que eu vou ganhar com a posse de uma ação? " O banco responde ao comprador potencial que: - Você poderá administrar a empresa votando sobre os assuntos na assembléia geral de acionistas. O peso do seu voto será igual a um em um milhão de votos. - Você poderá receber dividendos se a maioria da assembléia geral de acionistas votar a favor do pagamento de dividendos. - Se a empresa falir, você receberá um milionésimo de seus ativos restantes depois que todas as dívidas da empresa com os bancos tiverem sido pagas. O comprador pensou que estava sendo ridicularizado e rejeitou a oferta. Afinal, por que ele deveria ter o direito de votar quando 1 seu voto significa pouco no total. Por que ele precisa de dividendos quando eles podem não ser pagos? Por que ele precisaria de ativos que serão impossíveis de serem vendidos após a falência? Mas sobre isso, no próximo post.
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por Be_Capy
O que são ações? Deixe-me contar-lhe uma históriaAgora vamos falar sobre o que são ações, por que as empresas as emitem e por que atraem investidores. Para fazer isso, imagine uma história. Imagine uma pequena sapataria com um único proprietário. Suponha que o proprietário produza botas de pele de crocodilo. Este produto é único e de demanda, pois tais botas são muito duráveis e confortáveis. Atualmente, o proprietário só pode produzir um par de botas por dia, e o número de pedidos é de 2 pares por dia. Para atender a demanda de seus clientes, ele contrata um funcionário e compra o dobro de couro de crocodilo e outros materiais necessários. Com que dinheiro? Com todos os lucros que ele acumulou anteriormente. A oficina agora atende à demanda por dois pares de botas por dia. Mais tarde, a oficina recebe um pedido corporativo de 90 pares de botas por mês. Para atender ao novo pedido, devem ser produzidos mais 3 pares de botas por dia, além daquelas 2. Mas de onde virá o dinheiro para comprar todos esses materiais e contratar mais três funcionários? Afinal de contas, mesmo todo o lucro acumulado anteriormente não será suficiente para tal escala. A fim de não perder um grande cliente, o dono da oficina vai ao banco para um empréstimo. O banco está pronto para conceder um empréstimo garantido pela oficina (ou seja, se o proprietário não pagar o empréstimo, a oficina será levada embora). Mas tudo vai bem, o proprietário contrata mais três funcionários, compra materiais e coloca para fora cinco pares de botas por dia. Com os lucros, ele paga o empréstimo e os juros. Agora, voltemos àquele belo dia em que a loja recebeu um pedido de 90 pares. O proprietário poderia ter recusado o empréstimo e esperado pelo lucro acumulado, mas para isso ele teria que negociar um prazo mais longo com o comprador potencial, e isso poderia ter resultado na perda do pedido. Acontece que ele precisava do crédito para aumentar a produção rapidamente e, portanto, o tamanho de seu negócio. Usando o crédito e a constante demanda, nosso dono de oficina atinge o nível nacional e se torna o mais famoso fabricante de botas de pele de crocodilo com inúmeras oficinas em todo o país. Ele começa a ser cercado por pessoas que querem comprar em seu negócio de sucesso. É aí que ele começa a pensar: por um lado, ele tem um grande negócio lucrativo e, por outro, tem a chance de conseguir dinheiro em troca de oficinas, suprimentos, mão-de-obra dos funcionários, conexões comerciais e reputação. Em resumo, em troca de tudo o que ele criou com suas próprias mãos e cabeça, o que é muito difícil de vender individualmente. Ele gosta da idéia, mas a fim de manter parte de seu negócio, decide que venderá apenas 25% de sua empresa. Ele faz as contas e percebe que este dinheiro é suficiente para o resto de sua vida (e até mesmo para viver outra vida). O que segue? Como ele vende algo que ninguém vai comprar em pedaços? Continuaremos da próxima vez.
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por Be_Capy
O estilo de vida de sua poupança. E por que o Big Mac?Já mencionei a palavra "risco" muitas vezes antes, e é de fato uma palavra muito importante no processo de investimento. Hoje eu gostaria de me concentrar em um risco ao qual você deveria prestar a máxima atenção como futuro investidor. Isto é risco de mercado, ou em outras palavras, o risco de que você terá que vender as ações compradas abaixo do preço pelo qual as comprou (e sofrer uma perda ao fazê-lo). Você enfrentará este risco o tempo todo, o que é perfeitamente normal, pois podem acontecer eventos a qualquer momento que causarão a queda do valor do estoque. Pode-se dizer que o investimento em ações é uma série de operações lucrativas e não lucrativas. Portanto, não desanime e se engaje na auto-condenação se suas primeiras negociações não forem bem sucedidas. Isso é parte do processo. Investir não é uma transação única para se obter um lucro rápido, é um estilo de vida de sua poupança. Lembre-se da regra fundamental e simples de investir - o retorno esperado é aproximadamente igual ao risco que você assume. Portanto, quando você coloca dinheiro em um depósito bancário, o único risco que corre é que seu dinheiro se deprecie pela diferença entre o aumento dos preços e a taxa de depósito. A maneira mais fácil de explicar isto é com Big Macs. Suponha que você tenha o dinheiro para comprar 100 Big Macs. Mas você não o gasta, você o coloca na prateleira. Em um ano, devido a um aumento de preço de, por exemplo, 7% você pode comprar 93 Big Macs com o dinheiro da prateleira, em vez de 100. Cada vez que você coloca dinheiro "na prateleira", você reduz o poder de compra de suas economias. Para preservar esse poder de compra, você pode colocar o dinheiro em um depósito de um ano no banco. Desta forma, após um ano, você terá retirado o valor original do depósito, mais um lucro sob a forma de juros. Mesmo se os preços subirem, como no exemplo anterior, você poderá comprar 99 em vez de 93 Big Macs. Por que não 100? Porque a taxa de juros de um depósito geralmente é menor do que o aumento percentual dos preços (ou seja, a inflação). Em nosso exemplo, foi de 6% contra uma inflação de 7%. Se, no entanto, você decidiu não manter seu dinheiro "na prateleira" e não abrir um depósito, mas investir em ações, então no final do ano você pode comprar, por exemplo, 150 Big Macs, ou apenas 50, porque você está lidando com um instrumento potencialmente mais lucrativo e, portanto, mais arriscado. É assim que funciona a lei fundamental do investimento, deixe-me lembrá-lo novamente: tanto risco, tanto retorno potencial. Graças a esta lei, podemos refinar nossa fórmula: investir em ações é comprar uma ação de uma empresa com o objetivo de obter um lucro futuro com sua venda, e estar ciente do risco de uma possível perda. A consciência do risco de possíveis perdas é uma variável obrigatória em nossa fórmula, um ingrediente obrigatório em nossa receita de investimento. A conscientização do problema já é um grande passo para resolvê-lo. Os riscos não podem ser completamente eliminados, mas com uma gestão adequada seu impacto pode ser minimizado. Assim, ao estudar toda a série de postos, você ganhará o conhecimento e as habilidades práticas necessárias para: - encontrar ações de empresas que sejam interessantes para investir em - avaliar a saúde financeira das empresas - determinar as condições de compra de estoques - determinar as condições de venda dos estoques - gerenciar riscos - registre os resultados de suas transações. Você terá uma estratégia pronta para uso que sempre lhe dará uma resposta sobre o que fazer ou não com o estoque no momento atual. Você não terá que estar acorrentado a um monitor e fazer isso o tempo todo. Você não gastará mais tempo nele do que navegando nas notícias ou nas mídias sociais. Você aprenderá a pensar como um investidor inteligente, e certamente se tornará um, se estiver preparado para se abrir a um campo de conhecimento muito interessante e fascinante - investir em ações. Desejo-lhes sinceramente sucesso neste caminho!
BMFBOVESPA:PETR4Educacional
por Be_Capy
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Criar capital para comprar ações: 4 abordagensVamos dar uma olhada mais atenta ao pensamento do post anterior. Obviamente, para comprar ações, é preciso ter dinheiro. E se você estiver determinado a se tornar um investidor, prepare-se para abrir seu porquinho mealheiro. Se você não tiver economias, porém, não desespere, há outras opções disponíveis. Sugiro que você examine as 4 opções a seguir sobre como obter financiamento para comprar ações: - Reduza suas despesas atuais - Venda o que você não precisa - Aumente sua renda regular - E a opção que eu não recomendo usar no início é pedir emprestado. Direi imediatamente que é sua, e somente sua responsabilidade como aplicar o que aprendeu - use algo sugerido ou siga outro caminho. Eu não insisto em nada. Ao invés disso, estou compartilhando informações, mas a decisão cabe a você em qualquer caso. Minha opinião - comece sempre reduzindo seus custos atuais, porque o dinheiro que você economiza agora lhe dá uma chance de aumentar sua riqueza no futuro investindo. Faça da regra planejar suas compras com antecedência e compre somente o que está em sua lista. Não vá às compras sem uma lista, ou você acabará comprando mais do que realmente precisa. A seguir. Veja os seus bens. Faça uma lista do que você pode vender sem prejudicar seu estado financeiro e mental. Deixe o que você não precisa agora servir para aumentar sua riqueza no futuro. Aumentar sua renda regular é provavelmente a maneira mais demorada, mas viável, de obter fundos para investimentos. Muitas pessoas são frequentemente confrontadas com uma escolha entre um emprego que amam onde não ganham o suficiente e um emprego que odeiam com uma renda mais alta, ou pior, um emprego que odeiam com uma renda miserável. Nos dois últimos casos, recomendo que você se torne um usuário ativo de websites que o ajudarão a encontrar o emprego que deseja (mas não aja no calor do momento, você não deve deixar um emprego de que não gosta imediatamente). Lembre-se que nosso objetivo é manter e aumentar nossa renda, não perdê-la por completo. No caso de um emprego que você gosta e não ganha muito, pense em como você pode aumentar sua renda em seu emprego atual. Às vezes, basta decidir e pedir a seu empregador. Mesmo um pequeno aumento ajudará você a começar a se acumular. E se você tem tanto um emprego que ama quanto um nível de renda desejado, eu o parabenizo, você tem muita sorte. Seguindo em frente. Pedir emprestado para investir é a opção mais arriscada. Eu não o recomendo muito, especialmente no início de sua viagem de investimento. Você definitivamente não precisa contrair um empréstimo de um banco ou de outras instituições financeiras. A taxa de empréstimo só aumentará seus custos, e ter que pagar o empréstimo todo mês atrapalhará toda sua estratégia de investimento. Se familiares, amigos ou conhecidos estiverem preparados para emprestar-lhe dinheiro a longo prazo e sem juros, considere se você está ciente dos riscos envolvidos no investimento em ações e se seu financiador está ciente dos riscos e exigirá um reembolso antes do prazo acordado. Mesmo que você tenha concordado em tudo, anote todos os termos de tal empréstimo privado no papel - isso facilitará a resolução de quaisquer disputas. Sempre insisto que o investimento deve ser informado, que você entende e está preparado para assumir responsabilidades e riscos. Portanto, se você tiver a menor dúvida sobre a opção "tomar emprestado" - não a aceite! Considere outra opção. Idealmente, elaborar um plano passo a passo e economizar gradualmente a quantia certa de dinheiro.
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por Be_Capy
O investimento é a capacidade de dizer não para dizer simTenham um dia maravilhoso, meus caros amigos! Vamos nos familiarizar. Meu nome é Capy. Um dia contarei a vocês minha história de vida impressionante, e como o destino me amarrou ao investimento. Eu mesmo às vezes não consigo acreditar... Mas não é disso que se trata hoje. Hoje estou iniciando uma série de posts para apresentar a vocês minha visão e estratégia no tópico muito versátil e insanamente interessante do investimento em ações. Vamos começar descobrindo por que você deve ser um investidor? Muitas pessoas pensam que os investidores são algum tipo de lobos de Wall Street que negociam ações de empresas e ganham quantias inimagináveis com isso. Tenho certeza de que você pode conhecer alguns deles. Mas, na verdade, o investimento há muito deixou de ser monopólio de funcionários de bancos, corretoras ou grandes empresários. O investimento está disponível para absolutamente todos que planejam sua riqueza e têm um conhecimento básico adquirido na universidade. Ou está verdadeiramente ansioso para aprender sobre esta besta indomável. É por isso que comecei este blog: para ajudar aqueles que querem entender e compartilhar uma estratégia pronta que você pode aplicar no processo de investimento. Vale dizer que cada um de nós cometeu o ato de investir pelo menos uma vez em suas vidas, talvez sem mesmo se dar conta disso. Por exemplo, ao colocar dinheiro em um depósito bancário (o conhecido depósito bancário), alugar seu apartamento, iniciar um negócio ou simplesmente estudar. Todas essas atividades têm uma fórmula comum: você dá algo agora para conseguir isso de volta no futuro e, além disso, para ter lucro. Quando você aluga seu apartamento, não pode viver nele porque o deu a outras pessoas. Mas quando o aluguel expirar, você terá seu apartamento de volta e terá lucrado com o aluguel durante esse período. Quando você inicia um negócio, você coloca dinheiro nele para que possa pagá-lo de volta mais tarde através dos lucros. E, é claro, você espera que a renda gerada exceda os custos investidos. Quando você investe em treinamento, você planeja usar o que aprendeu para conseguir algo, seja para conseguir um emprego ou para enriquecer seu mundo interior. É a expectativa de lucro que é o principal fator motivador para um investidor e o principal objetivo do investimento. Se você der uma maçã a alguém e ele a devolver após algum tempo, não se trata de um investimento. Se você der uma maçã a alguém e ele devolver duas maçãs mais tarde, você já é um investidor, pois obteve um lucro sob a forma de uma maçã adicional. A próxima série de postos se concentrará em uma das opções de investimento - isto é, investir em ações de empresas. Pretendo ensinar-lhe como abordar cada comércio de forma sábia e equilibrada, para evitar que você se envolva em especulações de curto prazo semelhantes a um jogo de cassino. Voltando à nossa fórmula, um investimento em ações é a transferência de seu dinheiro para uma determinada empresa em troca de uma participação em seus negócios. O objetivo é obter lucro no futuro com a venda das ações (no caso de comprar mais barato e vender mais caro), ou a segunda opção é receber dividendos. Um dividendo é quando uma empresa compartilha parte de seus lucros com você na proporção de sua participação no negócio. Mas você e eu vamos nos concentrar na primeira opção de ter lucro, ou seja, "comprar baixo e vender alto". E os dividendos serão vistos como um bom bônus para esta estratégia. Publicarei um novo post em breve. Vamos falar de abordagens que lhe permitirão adquirir fundos para investimento.
Sugestão da Casa
BMFBOVESPA:MGLU3Educacional
por Be_Capy
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Fundamento e Técnico no Fed Fund de 10 anosA inflação tenderá a ser mais inercial que esperado principalmente pelo componente inercial de housing. Este componente leva em conta uma característica do mercado americano que trabalha majoritariamente com juros préfixados em crédito imobiliário, o que acaba blindando consumidores das altas nos juros de curto prazo no total de renda disponível. Assim, o efeito da alta de juros não é imediatamente sentido nesses ativos que representam enorme parcela de todo crédito em aberto nos EUA. Além disso, o fator de custo de moradia vem subindo mais rapidamente e de forma inercial, sendo que vários componentes de SHELTER dentro do CPI americano também acabam tendo certa inercia, isso vai forçar o FED a ir mais longe na sua alta de juros, ou manter em níveis altos por mais tempo que esperado. Assim, pela via do fundamento são juros para cima ainda nos EUA sem queda à vista a meu ver nem em 2023, mesmo que haja algum indício de recessão. Vamos olhar o gráfico então certo? Mas, claro a última coisa: o FISCAL americano segue forçado para cima o que leva também a uma pressão sobre os juros de longo prazo. Pelo gráfico mensal tomando como ponto de partida o pico de juros de 10 anos há décadas atrás, acima dos 10%, vemos um Fibonnaci interessante com um marco interessante já atingido no 0,23 Fibo -> corresponde aos valores de juros atuais em 4,25% ao ano. O próximo marco a ser atingido (0,38 Fibo) será o 6,20% no próximo ponto do Fibo, e este talvez numa janela de 1-2 anos seja nossa primeira resistência dos juros de longo prazo nos EUA. Olha só, não digo que vá amanhã, mas temos esse caminho livre aí, sendo que o piso e suporte serão o range entre 3,75-4,25%. Talvez no futuro (5-10 anos) esse piso seja o juros de longo prazo nos EUA a uma taxa de crescimento entre 1,5-2,25% de crescimento no longo prazo. As implicações disso + o Fator mais difícil de calcular (diminuição dos estoques de BONDS comprados no Balanço do FED e suas implicações) serão contracionistas aos ATIVOS negociados em BOLSAS GERAIS (commodities, ações, cripto, etc) SEJAM ELAS SUPERVISIONADAS OU NÃO por órgãos reguladores. Fico por aqui. Boa noite, Lyu
TVC:US10YViés de alta
por lyusao
Preço não reflete tanto o balanço (ainda)A TSLA stock opera um long legged doji no fundo que forma no curto prazo um fundo duplo, e no médio prazo um fundo duplo de maior amplitude. Fundos de 14 e 20 de outubro projetam o preço no curto prazo. Fundos de Maio-Junho e Outubro projetam no médio prazo. O mercado não derreteu após o balanço pior ontem, apesar de sim refletir a piora, ainda reflete expectativas positivas deixadas pela empresa em relação a crise financeira e a alternativa à crise nos combustíveis fosseis. Apoiadores em massa da TSLA não vão se desfazer da mão e fundos devem aproveitar o momento para ir as pechinchas. Tesla vai ter que comer feijão para ganhar a região de 224 dólares, mas se o fizer deve buscar região topo da região de liquidez. Essa é minha aposta. Abaixo de 200dol o mercado já inicia uma série de stops, mas por hora confio na defesa.
NASDAQ:TSLAViés de alta
por GFauth
Estudo aprofundado na tesla. No meu último estudo eu disse que o TESLA poderia subir e a Arrival poderia recuar por conta do comportamento do fluxo dos participantes, agora quero trazer algo mais objetivo em relação a tesla. No primeiro profile eu já tracei o range que vem desde o topo de novembro de 2021 e já logo de cara observei uma diminuição do fluxo comprador. Nota-se que que ali vimos uma vela vermelha que significa que houve um aumento significativo de ordens naquela região (explicarei em outro artigo o funcionamento dos plugins que uso). Desde então o papel vem trabalhando em um canal de baixa. Explicação do canal de baixa: O range que, na verdade, é uma lateralização categorizada por “comprar ou vender” sem chamar atenção, método usado por clientes da Credit Suísse no mercado de ações brasileiro (respeitando, claro, o free float e o capital social da empresa), houve uma acumulação (compra de diversos papéis por parte de 1 ou mais participantes). Esse range se caracteriza pela acumulação devido à falta de eficiência por parte dos vendedores(lembrando: plugins como weis wave não identificam ranges por conta de ser um indicador que dá 'sinais' atrasados e não calcula o delta e sim a variação do preço em relação ao volume. ). A falta de oferta(venda) vem perdendo o interesse com base na lei: Oferta x Demanda, dos mercados capitais. Isso mostra uma possível virada de chave e uma possível saída.(O pinescript não interage com o livro de preços DOM, logo não dá para afirmar se ali é uma saída ou não; e sim mostrar o lado subjetivo de uma possível saída com base no delta atuante naquele momento + o comportamento do preço.) Para terminar a análise Se caso buscar a poc e continuar entrando lote grande e sequencial, podemos ver o preço acima dos 1200 usd.
Sugestão da Casa
NASDAQ:TSLAViés de alta
por Victoredbr
VIIA3 segurando em uma região de resistência prévia, LTB e MM50📊ATIVO: VIIA3 📢ANÁLISE: Preço segurando em uma região de resistência prévia, LTB e MM50. Excelente ponto para venda. 📉Viés VENDEDOR: 🔥Melhor ponto de VENDA: ~2,28 📈💯Fundamentos/Confluências: ✅Tendência: Tendência de baixa, reforçada por topos e fundos descendentes. ✅LTs: Preço abaixo da LTB ✅Níveis de Fibonacci: Retração de 50% de fibonacci da pernada anterior ✅Resistências: MM50 e LTB como resistência ✅Médias: Médias “segurando” o preço e servindo de resistência dinâmica. Preço abaixo das médias. Temos as médias de curto, médio e longo prazo descendentes, viradas para baixo e alinhadas com o preço, confirmando e reforçando a forte tendência de baixa e dominância dos vendedores. ✅Estocástico Lento: Sobrecomprado, ideal para VENDA. 📈Viés COMPRADOR: Para anular essa estrutura de baixa, precisaria entrar pressão compradora, rompendo as médias e a LTB. 🕐Gráfico Diário 📆Data da análise: 12/07/2022 ⚠️ATENÇÃO!!!⚠️ Isenção de responsabilidade: Conteúdo educacional. Não se trata de recomendação de compra/venda.
BViés de baixa
por RAFAELCARDOSOAT
RAPT4 trabalhando dentro de um canal de baixa📊ATIVO: RAPT4 📢ANÁLISE: Preço trabalhando dentro de um canal de baixa e próximo de romper suporte. 📉Viés VENDEDOR: 🔥Melhor ponto de VENDA: Após romper suporte em ~9,14 📈💯Fundamentos/Confluências: ✅Tendência: Tendência de baixa, reforçada por topos e fundos descendentes. ✅LTs: Preço abaixo da LTB ✅Médias: Médias “segurando” o preço e servindo de resistência dinâmica. Preço abaixo das médias. Temos as médias de curto, médio e longo prazo descendentes, viradas para baixo e alinhadas com o preço, confirmando e reforçando a forte tendência de baixa e dominância dos vendedores. 📈Viés COMPRADOR: Apenas se romper canal de baixa e médias. 🕐Gráfico Diário 📆Data da análise: 11/07/2022 ⚠️ATENÇÃO!!!⚠️ Isenção de responsabilidade: Conteúdo educacional. Não se trata de recomendação de compra/venda.
BMFBOVESPA:RAPT4Viés de baixa
por RAFAELCARDOSOAT